信用證融資，如何利用信用證融資如何在投融界上成功融資呢

來源：整理時(shí)間：2024-01-24 22:27:27 編輯：律生活手機(jī)版

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1，如何利用信用證融資如何在投融界上成功融資呢
2，信用證項(xiàng)下的融資方式是怎樣的流程
3，信用證項(xiàng)下的融資
4，信用證是怎樣做融資的
5，什么是信用證融資
6，什么是信用證融資這和向銀行貸款有什么不同

1，如何利用信用證融資如何在投融界上成功融資呢

第一，進(jìn)口開證授信額度。開證額度是指銀行信貸部門或統(tǒng)一授信評審機(jī)構(gòu)給客戶核定的減免保證金開證的最高限額。第二，進(jìn)口押匯。進(jìn)口押匯是指開證行收到出口方提交的信用證項(xiàng)下單據(jù)并審核無誤后，開證申請人出現(xiàn)資金困難無力按時(shí)對外付款時(shí)，由開證銀行先行代其付款，使客戶取得短期的資金融通。第三，提貨擔(dān)保。

信用證融資？你做的是國際貿(mào)易嗎

如何利用信用證融資如何在投融界上成功融資呢

2，信用證項(xiàng)下的融資方式是怎樣的流程

你想做哪方面的融資呢？出口可以做打包貸款、出口押匯、出口貼現(xiàn)、出口發(fā)票融資、出口訂單融資、出口保理、福費(fèi)庭等。進(jìn)口可以做進(jìn)口押匯、進(jìn)口代付、進(jìn)口T/T融資、提貨擔(dān)保、提單背書、授權(quán)提貨、進(jìn)口保理等。流程一般是向銀行提出申請-----提交相應(yīng)資料-----簽訂融資協(xié)議----確定融資期限、利率、融資金額等----繳存保證金或提供擔(dān)保----發(fā)放融資-----歸還融資。

信用證項(xiàng)下的融資方式是怎樣的流程

3，信用證項(xiàng)下的融資

出口押匯，是指貨物出運(yùn)后，你可以準(zhǔn)備全備信用證要求的單據(jù)去銀行進(jìn)行融資，如果單據(jù)沒有不符點(diǎn)的話，一般可以貸發(fā)票金額的90%。打包貸款，是指信用證收到后，去通知行融資，可以拿到信用證金額的80%。擔(dān)保提貨，是指貨物到港后，經(jīng)進(jìn)口方申請，銀行給予該貨物擔(dān)保，請船公司放貨，銀行承擔(dān)由此產(chǎn)生的一切責(zé)任。

你可以直接致電當(dāng)?shù)刂行谢蛘叩顷懜骷毅y行的國際結(jié)算業(yè)務(wù)版面查詢。信用證項(xiàng)下通常使用的是出口押匯、保理和福費(fèi)庭等融資方式。

5個(gè)

信用證項(xiàng)下的融資

4，信用證是怎樣做融資的

1、企業(yè)在銀行獲得貿(mào)易融資額度，只要可以開信用證就可以了，因?yàn)檫@幾年經(jīng)濟(jì)形式非常好，許多企業(yè)可以較為輕松的拿到這個(gè)額度，貿(mào)易融資被理解為風(fēng)險(xiǎn)相對較小的業(yè)務(wù)品種，不同于流動(dòng)資金貸款，因?yàn)榘凑绽斫饫碚撋香y行是可以獲得控貨權(quán)的，因此審批起來相對較為容易，但是實(shí)際操作中，幾乎沒有銀行可以真正控制貨權(quán)，但是受限制于專業(yè)水平和企業(yè)以及銀行從業(yè)人員所編制的天衣無縫的貿(mào)易流程，使得額度的審批比較容易通過。　　　　2、在這個(gè)額度通過之后，企業(yè)開設(shè)遠(yuǎn)期信用證到海外的某個(gè)企業(yè)，一般都是國內(nèi)某個(gè)融資企業(yè)的離岸公司，這個(gè)公司收到信用證后，直接從報(bào)稅區(qū)給開證企業(yè)一單貨物，然后報(bào)關(guān)到國內(nèi)，因?yàn)槭s了貨物運(yùn)輸時(shí)間，因此時(shí)間非常的快，一兩天就可以了，國內(nèi)企業(yè)拿到貨物的提單，直接賣給國內(nèi)的這個(gè)所謂的融資企業(yè)，就實(shí)現(xiàn)了資金的套現(xiàn)，而成本則從價(jià)格倒掛中得到體現(xiàn)，譬如進(jìn)口價(jià)格是1000萬，銷售的價(jià)格是900萬，這100萬就是融資的成本。而實(shí)際上許多銷售價(jià)格則會(huì)更低，從而使得國內(nèi)許多生產(chǎn)類似產(chǎn)品的企業(yè)根本無競爭力可言。　　　　3、信用證到期后，如果開證公司無法支付貨款，則銀行就需要向海外的離岸公司支付相應(yīng)的貨款，銀行對外支付是無條件的，因此對于離岸公司是沒有任何的風(fēng)險(xiǎn)的。如果開證公司到期支付了貨款，則用類似的方式繼續(xù)循環(huán)就可以了。　　　　大體過程就是如此，大量的用類似的方法使得銀行信用大量被套取，最終導(dǎo)致了浙江今年大批量的企業(yè)倒閉。

5，什么是信用證融資

　　信用證不只是一種結(jié)算工具，同時(shí)也可作為企業(yè)的融資工具，企業(yè)如果對其有充分的了解，則在進(jìn)出口時(shí)可減少對資金的占用，解決短期的資金融通問題，防止不必要的經(jīng)濟(jì)損失。　　在國際結(jié)算中，信用證之所以被廣泛接納和采用，除了它的保障性強(qiáng)之外，與其能提供靈活的融資便利也是分不開的。信用證是一種結(jié)算工具，同時(shí)也是融資工具，在從信用證開證到付款的全部過程中，為買賣雙方提供了多種融資途徑。　　信用證為進(jìn)口商提供的融資方式有以下幾種：　　第一，進(jìn)口開證授信額度。開證額度是指銀行信貸部門或統(tǒng)一授信評審機(jī)構(gòu)給客戶核定的減免保證金開證的最高限額。具有外貿(mào)業(yè)務(wù)經(jīng)營資格，在銀行有一定外貿(mào)結(jié)算業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)情況及收付匯情況良好、資信可靠、具備一定經(jīng)濟(jì)實(shí)力，能夠提供銀行接受的可靠擔(dān)保、抵押、質(zhì)押的客戶，可以向銀行申請并由銀行核定進(jìn)口開證授信額度。　　進(jìn)口商即信用證的申請人，在申請開證時(shí)，可向開證行申請以授信額度抵扣部分保證金。比如，某企業(yè)在一家銀行擁有50萬美元的開證授信額度，他向這家銀行申請開立50萬美元的信用證時(shí)，可以只向開證行繳納15萬美元的開證保證金，再提取35萬美元的開證授信額度作為保證。這樣，開證申請人可減少35萬美元的資金占用。　　第二，進(jìn)口押匯。進(jìn)口押匯是指開證行收到出口方提交的信用證項(xiàng)下單據(jù)并審核無誤后，開證申請人出現(xiàn)資金困難無力按時(shí)對外付款時(shí)，由開證銀行先行代其付款，使客戶取得短期的資金融通。　　客戶申請辦理進(jìn)口押匯，須向銀行出具押匯申請書和信托收據(jù)，將貨物的所有權(quán)轉(zhuǎn)讓給銀行，銀行憑此將貨權(quán)憑證交予客戶，并代客戶付款?？梢?，辦理了進(jìn)口押匯后，信用證項(xiàng)下的貨物所有權(quán)即歸銀行所有，進(jìn)口商作為銀行的受托人代銀行保管有關(guān)貨物，同時(shí)保證在規(guī)定期限內(nèi)用銷售收入歸還全部銀行墊款。進(jìn)口押匯是短期融資，期限一般不超過90天。　　第三，提貨擔(dān)保。當(dāng)正本貨運(yùn)單據(jù)未收到而貨物已到達(dá)進(jìn)口商所在地時(shí)，信用證開證申請人可向銀行申請開立提貨擔(dān)保保函，交給承運(yùn)單位先予提貨，待取得正本單據(jù)后，再以正本單據(jù)換回原提貨擔(dān)保保函。提貨擔(dān)?？墒惯M(jìn)口商及時(shí)提貨，避免壓倉，防止不必要的經(jīng)濟(jì)損失。

6，什么是信用證融資這和向銀行貸款有什么不同

如果你不了解信用證，可以去百度一下，里面說得很詳細(xì)。簡單地說，貸款是銀行直接把現(xiàn)金借給企業(yè)用于日常的資金周轉(zhuǎn)或者項(xiàng)目建設(shè)，信用證則可以理解為銀行針對企業(yè)某一筆或幾筆交易所開具的具有擔(dān)保性質(zhì)的帶有附加條件的付款承諾書。舉一個(gè)例子：企業(yè)需要進(jìn)口一筆貨物，但不確定出口商的貨物是否符合要求所以不敢先付款，而出口商也不了解進(jìn)口企業(yè)的信用資質(zhì)所以也不敢先發(fā)貨。這時(shí)銀行可以作為中間平臺，在收取進(jìn)口企業(yè)的保證金后開具一個(gè)信用證給出口方，以銀行的信用承諾只要貨物滿足約定的要求，就會(huì)按照信用證上約定的時(shí)間支付貨款，來保護(hù)雙方的安全。國外的出口商雖然不了解國內(nèi)的企業(yè)，但銀行的信用通常會(huì)被認(rèn)可，所以一般會(huì)接受信用證的方式結(jié)算。

實(shí)際就是短期貸款，只不過是以信用證未來的外匯款為抵押的，一旦信用證的外匯款入賬，銀行就會(huì)立即扣下還貸。

出口信用證可以打包貸款，也可以押匯，均為銀行短期貸款，是以信用證的未來收匯作為抵押，由議付行提供的短期貸款。和銀行貸款還是有點(diǎn)區(qū)別的。

信用證融資主要有1：打包貸款，2：進(jìn)口押匯，3：提貨擔(dān)保。信用證融資主要是用于信用證項(xiàng)下的資金周轉(zhuǎn)，而銀行貸款是用于企業(yè)日常運(yùn)作或企業(yè)項(xiàng)目建設(shè)等。阿里巴巴一達(dá)通提供信用證項(xiàng)下的融資主要是提供給企業(yè)生產(chǎn)備貨，出貨后成功收到對方議付行的付款，融資流程完成。

這表面上看是一種融資方式，但是對于你來說，你們支付了價(jià)款，卻沒有拿到貨物，拿到的只是一張“供貨數(shù)量轉(zhuǎn)移證明”。那么，對方什么時(shí)候把錢還給你們？如果你們沒有對方的還錢的保障措施，到時(shí)候?qū)Ψ讲贿€錢，你們不是款貨兩空？這哪里是融資？所謂信用證抵押融資通常是指受益人用信用證項(xiàng)下單證相符的單據(jù)，以及對應(yīng)的未來收益抵押給議付行，由此從議付行提前得到貨款——國際上這種方式叫做“議付”，國內(nèi)叫做“押匯”。另外還有一種方式是受益人在交貨和交單之前，將信用證的正本抵押給銀行，并承諾日后交貨后到銀行來做交單議付，由此先向銀行貸出信用證金額對應(yīng)的一定比例的貨款，用于生產(chǎn)或購買出口的貨物——這種方式通常被叫做“信用證打包貸款”。而你說的操作方式與信用證抵押融資根本就不搭界——那是一種利用信用證套現(xiàn)——這種方式用于本企業(yè)的國內(nèi)和國外分支機(jī)構(gòu)之間——因?yàn)槭亲约旱牡钠髽I(yè)，不存在不還款的風(fēng)險(xiǎn)。

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3，信用證項(xiàng)下的融資

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