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1，銀行員工充當資金掮客會被判刑嗎
2，吳英案中什么叫資金掮客謝謝吳英現(xiàn)在在那她的行為幾年后會
3，銀行工作人員充當民間借貸掮客違規(guī)嗎
4，求資金非法轉(zhuǎn)移監(jiān)管的措施是什么
5，資金掮客怎么念
6，票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)從事資金掮客活動是什么意思

1，銀行員工充當資金掮客會被判刑嗎

視情節(jié)而定，情節(jié)嚴重的會。

會，如果銀行職員通過合法手段取得貸款再故意以別的原因放出去，就是轉(zhuǎn)貸罪了。

銀行員工充當資金掮客會被判刑嗎

2，吳英案中什么叫資金掮客謝謝吳英現(xiàn)在在那她的行為幾年后會

資金掮客即專門放高利貸者，是貸款投資的重點食利環(huán)節(jié)，是高利率、高風(fēng)險的推手，他們想方設(shè)法低息吸入資金，高息貸出，一旦收款受阻則不擇手段逼迫債主，引發(fā)事端

你好！是資金供需雙方牽線拉橋的人，對于高利貸本身不該有明確的限定，比如年末銀行的業(yè)績存款就是很需要資金掮客的出現(xiàn)。另外以高利貸方式出現(xiàn)的資金掮客是金融市場化不夠的表現(xiàn)。另外債主是債權(quán)人的意識，相信掮客不會糊涂到倒逼債主的地步。倒逼或者武力威逼帶有*的性質(zhì)。但常伴隨資金掮客出現(xiàn)。如有疑問，請追問。

3，銀行工作人員充當民間借貸掮客違規(guī)嗎

對于銀行而言，員工卷入民間融資對其負面影響同樣較大。一位銀行高管表示，首先銀行的信貸資金可能會卷入其中，銀行具有信用風(fēng)險；此外即使銀行并未有信貸資金損失，但員工涉案，往往借助了銀行員工身份和便利，因此在案件暴露后，受損方可能會認為銀行存在管理不善，需要承擔一定責任。

金融從業(yè)人員的非法集資案件主要特點：一是身份特殊。犯罪嫌疑人多為基層金融機構(gòu)具有一定職權(quán)的人員，在當?shù)赜幸欢ǖ纳鐣匚缓托湃味?。二是欺騙性強。犯罪嫌疑人利用銀行工作人員身份，假借為銀行攬儲、代客投資理財?shù)让x非法資金或充當“資金掮客”，以高額回報為誘餌，極具欺騙性和誘惑性。三是影響惡劣。此類案件中，群眾一般是出于對金融機構(gòu)工作人員的信任，或者誤以為是將資金投資給銀行而參與集資，一旦所投資金無法收回，便會把矛頭指向金融機構(gòu)，易造成惡劣的社會影響，存在較大的涉穩(wěn)隱患。因此，銀行員工參與民間借貸，容易出現(xiàn)利用銀行信譽或銀行資源，牟取高額利息回報，可能滋生職務(wù)犯罪和職業(yè)道德風(fēng)險，并將風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁給銀行。同時，金融從業(yè)人員參與民間借貸是國家政策和行業(yè)所禁止的行為。

銀行工作人員充當民間借貸掮客違規(guī)嗎

4，求資金非法轉(zhuǎn)移監(jiān)管的措施是什么

資金掮客的定義：資金掮客也稱金融掮客，是指那些在金融活動中從事非法居間行為的人，他們不具備經(jīng)紀人的法律資格，在出資人、用資人和金融機構(gòu)之間大行其道，非法收取高額中介費用的人。針對金融掮客，銀監(jiān)會新規(guī)要求銀行嚴守業(yè)務(wù)管理、風(fēng)險合規(guī)及審計監(jiān)督“三道防線”，加強內(nèi)控體系建設(shè)，落實主體責任。重點環(huán)節(jié)防控方面，針對開戶、資金匯劃、對賬、印章憑證管理及賬戶監(jiān)控等五個柜面業(yè)務(wù)關(guān)鍵環(huán)節(jié)，提出明確具體的監(jiān)管要求。要求銀行柜面大額資金匯劃應(yīng)堅持前后臺分離、崗位制約原則，必須把“對賬”和“業(yè)務(wù)”相分離，職責上要相互制衡。對于短期內(nèi)資金異動，如大額資金轉(zhuǎn)出，對賬人員必要時應(yīng)上門面對面進行核實。同時，銀行還需加強賬戶監(jiān)控，變靜態(tài)管理為動態(tài)實時監(jiān)測。要求銀行要制定和完善異常、可疑交易核查制度，發(fā)現(xiàn)異常交易或潛在風(fēng)險點，應(yīng)由獨立于前臺業(yè)務(wù)部門的人員進行核查，設(shè)定動態(tài)更新風(fēng)險監(jiān)測指標和模型。除了存款*，對于銀行員工利用銀行的營業(yè)場所，私自銷售非本行自主發(fā)行的、非本行授權(quán)和簽訂代銷協(xié)議的第三方機構(gòu)理財產(chǎn)品的“飛單”行為，銀監(jiān)會也加強了管控。要求銀行業(yè)金融機構(gòu)總行應(yīng)集中上收代銷業(yè)務(wù)審批權(quán)限，對代銷機構(gòu)實行名單制管理，嚴禁分支機構(gòu)超授權(quán)代銷。同時，銀行要在營業(yè)網(wǎng)點現(xiàn)金區(qū)實施同步錄音錄像，加快推進銀行理財產(chǎn)品和代銷產(chǎn)品銷售錄音錄像工作。

雖然我很聰明，但這么說真的難到我了

5，資金掮客怎么念

【拼音】：zī jīn qián kè 。【釋義】：資金掮客又稱為金融掮客，簡單的說，就是資金中介，把有錢的人介紹給需要用錢的人，通常他們和銀行等金融部門打交道的比較多，是民間借貸的更高層次，往往一筆業(yè)務(wù)都是以億為單位來計算。介紹成功后，從中賺取傭金的人。目前從事該行業(yè)的人都是比較神通廣大的人，他們大多數(shù)是從銀行高管職位退下來專門操作資金的。金融掮客分為通過金融機構(gòu)和不通過金融機構(gòu)兩大類型，具體有如下幾種表現(xiàn)形式：1. 出資人通過金融掮客由掮客直接將款項交與用資人，由用資人或者出資人從高額息差中向掮客支付中介費。這在1998年進行金融整頓以后，尤其是在今天銀行存貸秩序比較規(guī)范和存款利率比較低的情況下較多發(fā)生，主要表現(xiàn)為企業(yè)與企業(yè)之間的同業(yè)拆借行為。2. 出資人通過掮客的介紹由出資人將款項直接交與用資人，由用資人或出資人向掮客支付中介費，與第一種相比，第二種的風(fēng)險要小一些。3. “手拉手貸款”形式，即掮客介紹出資人將錢款存入某金融機構(gòu)，再由出資人指定金融機構(gòu)將錢款貸給某用資人，金融機構(gòu)向出資人出具存單、進帳單、對帳單或存款合同，由用資人支付高額利息并向掮客支付中介費?！笆掷仲J款”方式實際上讓金融機構(gòu)起了一個保險杠的作用，但一旦資金收不回來，銀行則要承擔相應(yīng)的責任。4. 明知或應(yīng)知用資人無償還能力，或者明知用資人名為用資實為*，金融掮客為獲取高額中介費，通過金融機構(gòu)介紹出資人將資金借貸給“用資人”使用。5. 掮客與金融機構(gòu)的工作人員或者“用資人”以非法占有為目的，通過金融機構(gòu)將出資人介紹給“用資人”。掮客表面上是為獲取所謂的中介費，而實為共同*行為。當前金融掮客存在的隱患：1. 金融機構(gòu)方面。一些金融機構(gòu)競爭無序，為了拉客戶不擇手段，有的采取高息的辦法攬儲，這使得融資“掮客”也趁機采用正常利息之上，額外再付高息的辦法做“資金中介”。個別金融機構(gòu)業(yè)務(wù)運行不規(guī)范，給融資“掮客”提供了渾水摸魚的機會。2. 資金富裕的企業(yè)或個人方面。在利益驅(qū)動下，一些資金富裕的企業(yè)、個人參與民間融資，有些企業(yè)利欲熏心，貪圖高息，違反財務(wù)紀律，甚至于先貸款、再存款，以求高息。無論對借貸企業(yè)還是放貸企業(yè)，參與這種民間融資活動越多，支付融資“掮客”們的中介費和其他融資費用就越多，自身的資金鏈缺口就越大，最終傷及的仍是自身資金鏈。3. 金融掮客們自身方面。“資金販子”在金融市場進行非法中介，收取高額傭金現(xiàn)象，已經(jīng)成為金融風(fēng)險的主要誘因之一。

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6，票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)從事資金掮客活動是什么意思

你好！qweqweqweqweqwe如有疑問，請追問。

根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》及《票據(jù)管理實施辦法》、《支付結(jié)算辦法》、《商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)與再貼現(xiàn)管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定，票據(jù)的簽發(fā)、取得、轉(zhuǎn)讓及承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)應(yīng)以真實、合法的商業(yè)交易為基礎(chǔ)，而票據(jù)的取得，必須給付對價。顯而易見，我國現(xiàn)行法律、法規(guī)是禁止純粹融資性票據(jù)的。當然從釋放自有資金的角度講，通過簽發(fā)出票、背書轉(zhuǎn)讓實現(xiàn)的票據(jù)支付功能本身也蘊涵了融資功能?，F(xiàn)在以“票據(jù)貼現(xiàn)”為名義的票據(jù)融資普遍存在，不僅銀行、企業(yè)樂于從事和參與票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，還陸續(xù)誕生了為數(shù)不少的專門提供票據(jù)融資中介服務(wù)的公司（“票據(jù)掮客”）。正常情況下，票據(jù)融資會在銀行和企業(yè)之間形成雙贏局面。一方面，銀行通過提供票據(jù)貼現(xiàn)服務(wù)既可以向持票人、出票人分別收取一定的貼現(xiàn)利息和手續(xù)費（根據(jù)《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定，銀行承兌匯票的出票人應(yīng)按票面金額的萬分之五向承兌銀行交納手續(xù)費），又可以從出票人處吸納一定的存款（依據(jù)不同信用等級收取不等的承兌保證金，通常為票面金額的30%），還可以持票向其他銀行辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)或向中國人民銀行申請再貼現(xiàn)；另一方面，因貼現(xiàn)率遠低于同期流動資金貸款利率，融資代價和難度相對較小，持票人通過貼現(xiàn)可以及時獲得現(xiàn)金，加速資金周轉(zhuǎn)，降低財務(wù)成本，甚至還可規(guī)避匯率風(fēng)險。但最近幾年票據(jù)融資有愈演愈烈之勢，甚至屢屢出現(xiàn)銀行違規(guī)操作和*銀行的現(xiàn)象。通常的操作手法是，首先在企業(yè)集團內(nèi)部通過關(guān)聯(lián)企業(yè)（或是關(guān)系密切，建立了某種默契的上下游企業(yè)、合作伙伴）簽訂并無真實交易關(guān)系的虛假合同，備齊銀行審查所需全套文件、單證，然后由一家企業(yè)申請銀行開立承兌匯票，由另一家企業(yè)申請貼現(xiàn)，從而套取銀行資金。個別企業(yè)專門為此成立 “皮包公司”，專事這類灰色操作，事后即銷毀資料并注銷公司；亦有個別作為出票人的企業(yè)到期表示“無力足額交存票款”，從而尋求與銀行達成妥協(xié)，轉(zhuǎn)為短期貸款，以此達到持續(xù)套取銀行信用的目的；更甚者，與銀行內(nèi)部工作人員勾結(jié)，利用偽造、變造的銀行承兌匯票套現(xiàn)。現(xiàn)在另有一種“融資公司”，其操作模式更為多元化，其可以為客戶墊付承兌保證金，同時協(xié)助客戶向銀行申請開立承兌匯票，客戶再用貼現(xiàn)所得款項歸還“融資公司”墊付的承兌保證金，同時支持一筆手續(xù)費。值得關(guān)注的是，中國人民銀行于2005年9月5日下發(fā)了《中國人民銀行關(guān)于完善票據(jù)業(yè)務(wù)制度有關(guān)問題的通知》，該通知對票據(jù)貼現(xiàn)事項做了較大幅度調(diào)整：（1）明確規(guī)定商業(yè)匯票的真實交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系由承兌行和貼現(xiàn)行負責審核，轉(zhuǎn)貼現(xiàn)行和再貼現(xiàn)行（中國人民銀行）只負責審核票據(jù)的要式性和文義性是否合規(guī)；（2）貼現(xiàn)申請人應(yīng)向銀行提供的單證范圍由增值稅發(fā)票擴展至普通發(fā)票。部分業(yè)內(nèi)人士認為，這意味著擴大了可以進行票據(jù)融資的企業(yè)范圍，拓寬了企業(yè)融資渠道，或許還昭示著融資性票據(jù)的逐步松綁。