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1，合規(guī)員是什么職位
2，我想問一下信托公司合規(guī)部主要是做什么工作的是和法律風(fēng)險(xiǎn)之類
3，合規(guī)部門在案防方面的具體職責(zé)包括哪些
4，商業(yè)銀行合規(guī)部門主要工作職責(zé)和工作流程是怎樣的
5，合規(guī)三大職能是什么
6，銀行合規(guī)部門的工作及流程

1，合規(guī)員是什么職位

合規(guī)部職責(zé)： 1、協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)構(gòu)建公司合規(guī)管理體系，制訂、修訂公司的合規(guī)手冊(cè)和其他合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)章制度； 2、起草年度合規(guī)管理計(jì)劃； 3、主動(dòng)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)； 4、負(fù)責(zé)各項(xiàng)具體合規(guī)工作方案的擬定，使合規(guī)工作順利展開； 5、起草合規(guī)報(bào)告； 6、參與新產(chǎn)品的開發(fā)，識(shí)別、評(píng)估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，提供合規(guī)支持； 7、違規(guī)事件的調(diào)查處理，起草違規(guī)處理決定； 8、梳理公司內(nèi)控流程，提出相關(guān)改進(jìn)建議； 9、審查公司內(nèi)部管理制度、業(yè)務(wù)規(guī)程，提供合規(guī)改進(jìn)建議； 10、開展反洗錢相關(guān)工作； 11、組織合規(guī)培訓(xùn)并向公司員工提供合規(guī)咨詢； 12、跟蹤法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和行業(yè)自律規(guī)則的變動(dòng)、發(fā)展，并根據(jù)其有關(guān)要求提出制訂或者修改公司內(nèi)部規(guī)章制度的建議。 13、領(lǐng)導(dǎo)指派的其他工作及其他相關(guān)輔助。

2，我想問一下信托公司合規(guī)部主要是做什么工作的是和法律風(fēng)險(xiǎn)之類

合規(guī)部主要存在于金融機(jī)構(gòu)，如銀行、證券等。合規(guī)部主要工作職責(zé)一般為：根據(jù)監(jiān)管要求和公司的實(shí)際需要，參與制定并完善公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程制定和與風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)的各項(xiàng)制度；對(duì)部門進(jìn)行合規(guī)性監(jiān)督和檢查；對(duì)業(yè)務(wù)部門送審的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告進(jìn)行合規(guī)審查，提出獨(dú)立審查意見；針對(duì)公司各部門提出的關(guān)于的合規(guī)方面的疑問，進(jìn)行解釋說明，以指導(dǎo)公司的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)符合外部監(jiān)督的要求；根據(jù)監(jiān)管規(guī)定和行業(yè)自律規(guī)則等有關(guān)要求對(duì)公司內(nèi)部架構(gòu)、流程設(shè)計(jì)提供合規(guī)方面的意見和建議等；完成部門經(jīng)理交辦的其他工作。

是啊，都是學(xué)法律的人多一些，呵呵~

你好！合規(guī)部主要工作職責(zé)一般為：根據(jù)監(jiān)管要求和公司的實(shí)際需要，參與制定并完善公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程制定和與風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)的各項(xiàng)制度；對(duì)部門進(jìn)行合規(guī)性監(jiān)督和檢查；對(duì)業(yè)務(wù)部門送審的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告進(jìn)行合規(guī)審查，提出獨(dú)立審查意見；針對(duì)公司各部門提出的關(guān)于的合規(guī)方面的疑問，進(jìn)行解釋說明，以指導(dǎo)公司的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)符合外部監(jiān)督的要求；根據(jù)監(jiān)管規(guī)定和行業(yè)自律規(guī)則等有關(guān)要求對(duì)公司內(nèi)部架構(gòu)、流程設(shè)計(jì)提供合規(guī)方面的意見和建議等；完成部門經(jīng)理交辦的其他工作。打字不易，采納哦！

3，合規(guī)部門在案防方面的具體職責(zé)包括哪些

合規(guī)部門對(duì)合規(guī)總監(jiān)負(fù)責(zé)，其案防方面的具體職責(zé)包括：1、擬定本機(jī)構(gòu)案防管理政策、制度和操作規(guī)程；2、組織實(shí)施、協(xié)調(diào)落實(shí)案防工作決策和年度案防工作計(jì)劃；3、收集匯總案防工作情況，定期分析本機(jī)構(gòu)案防形勢(shì)，確定案防工作重點(diǎn)；4、督促各部門及分支機(jī)構(gòu)切實(shí)履行案防職責(zé)，確保案防管理體系正常運(yùn)行；5、跟蹤落實(shí)監(jiān)管部門提出的案防監(jiān)管要求；6、定期組織案防工作培訓(xùn)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確負(fù)責(zé)合規(guī)管理工作的部門（簡(jiǎn)稱合規(guī)部門）為案防工作牽頭部門，將本機(jī)構(gòu)案防工作組織實(shí)施作為其重要職責(zé)。

合規(guī)部門在案防方面的具體職責(zé)：1.擬定本機(jī)構(gòu)案防管理政策、制度和操作規(guī)程2.組織實(shí)施、協(xié)調(diào)落實(shí)案防工作決策和年度案防工作計(jì)劃3.收集匯總案防工作情況，定期分析本機(jī)構(gòu)案防形勢(shì)，確定案防工作重點(diǎn)4.定期組織案防工作培訓(xùn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法第一條為了加強(qiáng)案防工作，維護(hù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全穩(wěn)健運(yùn)行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理辦法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、以及其他有關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。第二條中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的各銀行業(yè)金融金鉤適用本辦法。中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、外國(guó)銀行分行以及經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)參照適用本辦法。第三條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作的目標(biāo)是，通過建立健全案防管理體系，完善案防管理制度和流程，強(qiáng)化法人負(fù)責(zé)和責(zé)任追究，推進(jìn)案防長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)，實(shí)現(xiàn)案防關(guān)口前移，及早防范和化解案件風(fēng)險(xiǎn)。第四條本辦法所稱案件是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員獨(dú)立實(shí)施或參與實(shí)施的，或外部人員實(shí)施的，侵犯銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或客戶資金或其他財(cái)產(chǎn)權(quán)益的，涉嫌觸犯刑法，已由*、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榛虬匆?guī)定應(yīng)當(dāng)移送*、司法機(jī)關(guān)立案查出的刑事案件。第五條銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作實(shí)施監(jiān)督管理。

合規(guī)部門在案防方面的具體職責(zé)包括哪些

4，商業(yè)銀行合規(guī)部門主要工作職責(zé)和工作流程是怎樣的

商業(yè)銀行開展合規(guī)工作主要依據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》（銀監(jiān)發(fā)〔2006〕76號(hào)）。合規(guī)管理部門應(yīng)在合規(guī)負(fù)責(zé)人的管理下協(xié)助高級(jí)管理層有效識(shí)別和管理商業(yè)銀行所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行以下基本職責(zé)：（一）持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，正確理解法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定及其精神，準(zhǔn)確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的影響，及時(shí)為高級(jí)管理層提供合規(guī)建議；（二）制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，包括特定政策和程序的實(shí)施與評(píng)價(jià)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、合規(guī)性測(cè)試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等；（三）審核評(píng)價(jià)商業(yè)銀行各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門對(duì)各項(xiàng)政策、程序和操作指南進(jìn)行梳理和修訂，確保各項(xiàng)政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求；（四）協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，包括新員工的合規(guī)培訓(xùn)，以及所有員工的定期合規(guī)培訓(xùn)，并成為員工咨詢有關(guān)合規(guī)問題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門；（五）組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，并評(píng)估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當(dāng)性，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)；（六）積極主動(dòng)地識(shí)別和評(píng)估與商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，包括為新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)提供必要的合規(guī)性審核和測(cè)試，識(shí)別和評(píng)估新業(yè)務(wù)方式的拓展、新客戶關(guān)系的建立以及客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；（七）收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)，如消費(fèi)者投訴的增長(zhǎng)數(shù)、異常交易等，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)，按照風(fēng)險(xiǎn)矩陣衡量合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響，確定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)先考慮序列；（八）實(shí)施充分且有代表性的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和測(cè)試，包括通過現(xiàn)場(chǎng)審核對(duì)各項(xiàng)政策和程序的合規(guī)性進(jìn)行測(cè)試，詢問政策和程序存在的缺陷，并進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)查，合規(guī)性測(cè)試結(jié)果應(yīng)按照商業(yè)銀行的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理程序，通過合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線向上報(bào)告，以確保各項(xiàng)政策和程序符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求；（九）保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評(píng)估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實(shí)情況。

5，合規(guī)三大職能是什么

?? ??公司設(shè)合規(guī)與風(fēng)控稽核部。合規(guī)與風(fēng)控稽核部在合規(guī)總監(jiān)的領(lǐng)導(dǎo)下負(fù)責(zé)對(duì)公司合規(guī)管理的日常性工作，其主要職能為：????*協(xié)助合規(guī)總監(jiān)擬定公司合規(guī)方面的政策、原則和程序；????*識(shí)別和評(píng)估與公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，包括為新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)提供必要的合規(guī)性審查，識(shí)別和評(píng)估新業(yè)務(wù)的拓展、新客戶關(guān)系的建立以及客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；督導(dǎo)公司對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)采取必要的控制措施，并持續(xù)跟蹤公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的變化情況；????*對(duì)公司各項(xiàng)政策、規(guī)章制度、操作規(guī)程、重大決策、新業(yè)務(wù)和新產(chǎn)品方案等組織合規(guī)審查，出具合規(guī)審查意見，并督促各業(yè)務(wù)部門對(duì)各項(xiàng)政策、規(guī)章制度、操作規(guī)程進(jìn)行梳理和修訂，確保各項(xiàng)政策、程序和操作規(guī)程符合法律法規(guī)及監(jiān)管部門政策的要求；????*組織合規(guī)檢查，出具合規(guī)檢查報(bào)告；對(duì)出現(xiàn)違規(guī)的事項(xiàng)或隱患出具整改意見書，并跟蹤整改的落實(shí)情況，對(duì)整改情況出具驗(yàn)收?qǐng)?bào)告。????*組織合規(guī)培訓(xùn)，包括新員工的合規(guī)培訓(xùn)，以及在職員工的持續(xù)合規(guī)培訓(xùn)；對(duì)公司員工開展合規(guī)文化教育工作，進(jìn)行合規(guī)文化建設(shè)，推行主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的合規(guī)理念，提高員工的合規(guī)意識(shí)；????*持續(xù)關(guān)注法律、法規(guī)和監(jiān)管政策的最新發(fā)展，正確理解法律、法規(guī)和監(jiān)管政策的規(guī)定及其精神，準(zhǔn)確把握法律、法規(guī)和監(jiān)管政策對(duì)公司經(jīng)營(yíng)的影響，為管理層、業(yè)務(wù)部門、管理部門提供法律咨詢；????*負(fù)責(zé)處理公司各部門、各分支機(jī)構(gòu)的違規(guī)舉報(bào)工作；????*組織實(shí)施反洗錢制度；????*實(shí)施充分且具有代表性的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和測(cè)試，包括通過現(xiàn)場(chǎng)審核對(duì)各項(xiàng)政策和程序的合規(guī)性進(jìn)行測(cè)試，詢問政策和程序存在的缺陷，并進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)查；對(duì)各部門運(yùn)作及業(yè)務(wù)流程進(jìn)行檢查；????*負(fù)責(zé)通過合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)的合規(guī)性實(shí)施監(jiān)控與檢查；????*保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評(píng)估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實(shí)情況；????*監(jiān)測(cè)員工執(zhí)行法律、法規(guī)、準(zhǔn)則和職業(yè)操守情況，并對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行查處；????*完成合規(guī)總監(jiān)交辦的其他事宜。

1、宏觀的，政策性的督導(dǎo)，把控，識(shí)別職能，協(xié)助合規(guī)總監(jiān)擬定公司合規(guī)方面的政策、原則和程序; *識(shí)別和評(píng)估與公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，包括為新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)提供必要的合規(guī)性審查，識(shí)別和評(píng)估新業(yè)務(wù)的拓展、新客戶關(guān)系的建立以及客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn); 督導(dǎo)公司對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)采取必要的控制措施，并持續(xù)跟蹤公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的變化情況; *對(duì)公司各項(xiàng)政策、規(guī)章制度、操作規(guī)程、重大決策、新業(yè)務(wù)和新產(chǎn)品方案等組織合規(guī)審查，出具合規(guī)審查意見，并督促各業(yè)務(wù)部門對(duì)各項(xiàng)政策、規(guī)章制度、操作規(guī)程進(jìn)行梳理和修訂，確保各項(xiàng)政策、程序和操作規(guī)程符合法律法規(guī)及監(jiān)管部門政策的要求; *組織合規(guī)檢查，出具合規(guī)檢查報(bào)告;對(duì)出現(xiàn)違規(guī)的事項(xiàng)或隱患出具整改意見書，并跟蹤整改的落實(shí)情況，對(duì)整改情況出具驗(yàn)收?qǐng)?bào)告。 2、員工的素質(zhì)，企業(yè)文化的培養(yǎng)、培訓(xùn)、組織，落實(shí)功能， *組織合規(guī)培訓(xùn)，包括新員工的合規(guī)培訓(xùn)，以及在職員工的持續(xù)合規(guī)培訓(xùn); *對(duì)公司員工開展合規(guī)文化教育工作，進(jìn)行合規(guī)文化建設(shè)，推行主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的合規(guī)理念，提高員工的合規(guī)意識(shí); 3、契合法律，促成合法辦企業(yè)的功能， *持續(xù)關(guān)注法律、法規(guī)和監(jiān)管政策的最新發(fā)展，正確理解法律、法規(guī)和監(jiān)管政策的規(guī)定及其精神，準(zhǔn)確把握法律、法規(guī)和監(jiān)管政策對(duì)公司經(jīng)營(yíng)的影響，為管理層、業(yè)務(wù)部門、管理部門提供法律咨詢; *負(fù)責(zé)處理公司各部門、各分支機(jī)構(gòu)的違規(guī)舉報(bào)工作; *組織實(shí)施反洗錢制度; *實(shí)施充分且具有代表性的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和測(cè)試，包括通過現(xiàn)場(chǎng)審核對(duì)各項(xiàng)政策和程序的合規(guī)性進(jìn)行測(cè)試，詢問政策和程序存在的缺陷，并進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)查;對(duì)各部門運(yùn)作及業(yè)務(wù)流程進(jìn)行檢查; *負(fù)責(zé)通過合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)的合規(guī)性實(shí)施監(jiān)控與檢查; *保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評(píng)估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實(shí)情況; *監(jiān)測(cè)員工執(zhí)行法律、法規(guī)、準(zhǔn)則和職業(yè)操守情況，并對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行查處; *完成合規(guī)總監(jiān)交辦的其他事宜。

6，銀行合規(guī)部門的工作及流程

我農(nóng)商行自成立之前就強(qiáng)化了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，在流程設(shè)置、部門設(shè)置上貫穿風(fēng)險(xiǎn)控制的必備要素，從制度上、人力資源管理上予以保障，全面按照《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》予以規(guī)范，取得了一定的實(shí)效，但是由于長(zhǎng)期以來的固化的經(jīng)營(yíng)模式和人員的合規(guī)理念長(zhǎng)期淡薄，在轉(zhuǎn)型初期一些突出的問題也隨之顯現(xiàn)。我行具體的實(shí)踐1、強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念確立了變“被動(dòng)監(jiān)管”為“主動(dòng)合規(guī)”管理理念。我行提出“以合規(guī)管理為契機(jī)，全面推進(jìn)農(nóng)商行風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)”的工作目標(biāo)，通過風(fēng)險(xiǎn)管理的理念和方法，推進(jìn)銀行內(nèi)部政策和程序的建設(shè)和持續(xù)改進(jìn)，提高政策和程序的執(zhí)行力，優(yōu)化內(nèi)控機(jī)制建設(shè)和整體風(fēng)險(xiǎn)管理的水平。以“統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、歸口管理、部門協(xié)調(diào)、分層負(fù)責(zé)、分層控制、全行參與”的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理基本原則，總行設(shè)立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理總部、支行設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)人員派駐具體落實(shí)。從過去大量的金融案例和我行的經(jīng)營(yíng)教訓(xùn)中我們意識(shí)到全面建設(shè)合規(guī)經(jīng)營(yíng)體系的重要性。過去，我們通常把合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)視同于操作風(fēng)險(xiǎn)，多注重于在業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)和操作人員上去設(shè)關(guān)卡，其結(jié)果并不奏效，操作風(fēng)險(xiǎn)仍然在銀行內(nèi)部人員中大量存在并不斷變換手法。這就說明，簡(jiǎn)單地把合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等同于操作風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)是不全面和不準(zhǔn)確的。雖然大量的操作風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在操作環(huán)節(jié)和操作人員身上，但其背后往往潛藏著操作環(huán)節(jié)的不合理和操作人員缺乏合規(guī)守法意識(shí)。而銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)在絕大多數(shù)情況下發(fā)端于銀行的制度決策層面和各級(jí)管理人員身上，往往帶有制度缺陷和上層色彩。因此，就現(xiàn)實(shí)情況而言，銀行即使防范了基層機(jī)構(gòu)人員操作風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生也未必能防范制度或管理上合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。2、制定合規(guī)政策，組建合規(guī)部門。合規(guī)部門是支持、協(xié)助銀行高級(jí)管理層做好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的獨(dú)立職能部門，一線業(yè)務(wù)部門對(duì)合規(guī)負(fù)有直接的責(zé)任，高級(jí)管理層對(duì)銀行合規(guī)經(jīng)營(yíng)負(fù)有最終的責(zé)任。構(gòu)建商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，需要設(shè)立專職的合規(guī)部門，并且要確保合規(guī)部門不受干擾地發(fā)現(xiàn)、調(diào)查問題，讓合規(guī)人員及時(shí)地參與到銀行組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程的再造過程，使依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)原則真正落實(shí)到業(yè)務(wù)流程的每一個(gè)環(huán)節(jié)乃至每一位員工。同時(shí)，要制定和核準(zhǔn)一個(gè)符合商業(yè)銀行自身特點(diǎn)且行之有效的合規(guī)政策，它是銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的綱領(lǐng)性文件；通過實(shí)踐積累經(jīng)驗(yàn)，摸索出一條有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的運(yùn)行機(jī)制和治理操作風(fēng)險(xiǎn)的治本良策。但必須明確：我們農(nóng)商行在籌建之初就嚴(yán)格按照風(fēng)險(xiǎn)管理原則單獨(dú)設(shè)置合規(guī)部，賦予了其管理的職能。所有業(yè)務(wù)拓展、重大經(jīng)營(yíng)事項(xiàng)、重要對(duì)外協(xié)議等均通過其審核。3、建立舉報(bào)監(jiān)督機(jī)制。要在員工中樹起依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)和控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)，必須建立舉報(bào)監(jiān)督機(jī)制，為員工舉報(bào)違規(guī)、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報(bào)保護(hù)和激勵(lì)機(jī)制。通過舉報(bào)與查處，全行已經(jīng)形成了一道新的監(jiān)督控制平臺(tái)，我們做到有報(bào)必查，有查必復(fù)，絕不包庇。在社會(huì)上也引起一定反響，有力地促進(jìn)了社會(huì)監(jiān)督體制的完善。近些年來，我行不少案件的查處均是社會(huì)監(jiān)督體制提供的有力的保障。 4、建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制。建立健全和完善風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估體系，認(rèn)真借鑒吳江農(nóng)商行等地的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，積極運(yùn)用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評(píng)估和預(yù)警系統(tǒng)，重視早期預(yù)警，認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險(xiǎn)提示制度。近期來，我行認(rèn)真分析各市場(chǎng)行情的情況，2008年的糧食價(jià)格波動(dòng)較大、風(fēng)險(xiǎn)較大，我行果斷地對(duì)糧食、皮棉等農(nóng)副產(chǎn)品進(jìn)行信貸控制，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范，有針對(duì)性地進(jìn)行貸后調(diào)查，通過信貸審批控制投向，有力地防范了行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，這得益于風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)的建立和完善。 5、將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建立在“流程銀行”基礎(chǔ)之上。徹底打破以往承傳多年的在穩(wěn)定和封閉的市場(chǎng)環(huán)境中、在金融產(chǎn)品單一的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)時(shí)期形成的“部門銀行”體制，打破各部門條塊分割、各管一段的部門風(fēng)險(xiǎn)管理模式，有效避免各自為政、相互扯皮現(xiàn)象，建立以客戶需求為中心的統(tǒng)一封閉流程，以既服務(wù)好客戶、又控制好包括合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)在內(nèi)的各種風(fēng)險(xiǎn)為原則，優(yōu)化和精簡(jiǎn)業(yè)務(wù)流程。為了更好地學(xué)習(xí)借鑒他行先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，我行組織專人到招商銀行、南京民生銀行、上海銀行、泗洪聯(lián)社、山東省聯(lián)社等地進(jìn)行學(xué)習(xí)考察，結(jié)合我行實(shí)際情況進(jìn)行流程、管理改造。通過上述動(dòng)作，我行在合規(guī)管理上取得了豐碩的成果，在信貸管理上，2008年成功地避免和處置了較多的風(fēng)險(xiǎn)，暴露出部分隱藏的問題，根據(jù)發(fā)現(xiàn)的線索，我行提前介入保全了資產(chǎn)，最大限度保全了信貸資產(chǎn)。難點(diǎn)分析當(dāng)前也暴露出我行風(fēng)險(xiǎn)管理具體操作的難點(diǎn)：一是職工教育和合規(guī)文化建立難度較大，鑒于大量的職工原本學(xué)歷較低，具體操作業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)充足但是要使其主動(dòng)接受新理念、新制度的難度較大，主動(dòng)學(xué)習(xí)的意思淡薄。我行目前施行的是自上而下的推動(dòng)，通過強(qiáng)制執(zhí)行制度辦法、派駐風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理推動(dòng)來提高全員的合規(guī)意識(shí)建立，通過不斷的培訓(xùn)、后續(xù)教育、通過強(qiáng)有力地查處使得全員從被動(dòng)接受到主動(dòng)學(xué)習(xí)和提高；二是合規(guī)管理與經(jīng)營(yíng)在人力資源上的難點(diǎn)。我行下設(shè)獨(dú)立的合規(guī)部，獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管理總部，我行的風(fēng)險(xiǎn)管理總部下設(shè)四個(gè)中心：評(píng)審中心、放款審查中心、監(jiān)測(cè)中心、資產(chǎn)保全中心。各中心平均兩名同志，派駐基層的風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理15人，倉(cāng)儲(chǔ)管理人員6人，人員配備均是業(yè)務(wù)素質(zhì)突出的業(yè)務(wù)骨干，形成了大機(jī)關(guān)小基層的局面。剩余的其他信貸客戶經(jīng)理的力量就比較薄弱，在業(yè)務(wù)發(fā)展的高要求下，客戶經(jīng)理的素質(zhì)與業(yè)務(wù)發(fā)展的水平明顯跟不上，我行正在積極探求尋找適合我行現(xiàn)狀的人員配備之路，達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)控制與業(yè)務(wù)發(fā)展齊跟進(jìn)。以上匯報(bào)，如有不妥敬請(qǐng)批評(píng)指正。

主要負(fù)責(zé)歸集全轄信用風(fēng)險(xiǎn)，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，操作風(fēng)險(xiǎn)；內(nèi)控體系建設(shè)；風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；對(duì)外公告、函件、合同、協(xié)議以及授權(quán)文書的合法合規(guī)性審核；對(duì)外法律事務(wù)和法律業(yè)務(wù)培訓(xùn)；反洗錢管理授信權(quán)限監(jiān)管；實(shí)施信用風(fēng)險(xiǎn)管理；合規(guī)性檢查和管理，風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)教育