保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法，保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法的介紹

來(lái)源：整理時(shí)間：2023-12-27 12:41:53 編輯：律生活手機(jī)版

本文目錄一覽

1，保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法的介紹
2，保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法適用的范圍包括哪些
3，保險(xiǎn)反洗
4，反洗錢相關(guān)應(yīng)急處置措施
5，保險(xiǎn)中所涉及的反洗錢具體指什么
6，保險(xiǎn)公司客戶實(shí)名制

1，保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法的介紹

為進(jìn)一步加強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，我會(huì)制定了《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法的介紹

2，保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法適用的范圍包括哪些

此辦法適用于保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司及其分支機(jī)構(gòu)，保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司及其分支機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)。

保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法適用的范圍包括哪些

3，保險(xiǎn)反洗

2007年五月，保監(jiān)會(huì)出臺(tái)《保險(xiǎn)業(yè)大額交易和可疑交易報(bào)告數(shù)據(jù)報(bào)送接口規(guī)范》（試行），如果客戶當(dāng)日累計(jì)投保20萬(wàn)元以上或出現(xiàn)可疑交易等，將被納入反洗錢監(jiān)測(cè)范圍。另外，市民買大額保險(xiǎn)也會(huì)被人民銀行反洗錢主管部門監(jiān)管。不管是個(gè)人保險(xiǎn)或團(tuán)體保險(xiǎn)，只要購(gòu)買金額超過(guò)100萬(wàn)元的保險(xiǎn)產(chǎn)品，都會(huì)被認(rèn)定為監(jiān)控對(duì)象。累計(jì)繳費(fèi)滿20萬(wàn)的牽涉《反洗錢法》規(guī)定，假如年繳保費(fèi)1萬(wàn)，20年繳費(fèi)，累計(jì)保費(fèi)20萬(wàn)，需要提供身份證和戶口本的復(fù)印件。

保險(xiǎn)反洗

4，反洗錢相關(guān)應(yīng)急處置措施

第一章總則第一條為有效預(yù)防、妥善處置由重大洗錢案件引發(fā)的公司風(fēng)險(xiǎn)，最大程度預(yù)防和減少重大洗錢案件造成的損害，保障公司健康、穩(wěn)定、有序運(yùn)行，特制定本辦法。第二條根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》等法律規(guī)章和總公司反洗錢相關(guān)規(guī)定的要求，結(jié)合分公司實(shí)際情況，制定本辦法。第三條工作原則（1）統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)。對(duì)分公司發(fā)生的重大案件應(yīng)急處理工作由分公

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5，保險(xiǎn)中所涉及的反洗錢具體指什么

所謂利用保險(xiǎn)洗錢，是指通過(guò)保險(xiǎn)途徑從而達(dá)到洗錢目的的行為。保險(xiǎn)洗錢屬洗錢途徑的一種。具體來(lái)說(shuō)，主要分為兩種方式：躉繳及額外投資。保險(xiǎn)反洗錢可以通過(guò)客戶的不尋常情況來(lái)辨認(rèn)。當(dāng)客戶進(jìn)行躉繳后馬上退保，可以說(shuō)是洗錢行為。因?yàn)檐O繳則是一次繳納所有保費(fèi)，風(fēng)險(xiǎn)是最大的，一般情況下不會(huì)這樣做，而退保后所得乃合法收入，從而可以將非法所得轉(zhuǎn)變?yōu)楹戏ㄊ杖耄皇峭吮?huì)帶來(lái)手續(xù)費(fèi)。第二種是高額額外投資，客戶在購(gòu)買投資保險(xiǎn)時(shí)，進(jìn)行高額額外投資，然后把額外投資部分全部贖回，這種行徑很明顯像基金投資形式一樣的洗錢方法。一般來(lái)說(shuō)，退保手續(xù)費(fèi)較高，對(duì)于洗錢者來(lái)說(shuō)成本就高（也有不在乎的），而且躉繳風(fēng)險(xiǎn)較大，所以很少會(huì)采用此種方式洗錢；通過(guò)高額額外投資的，因?yàn)槭掷m(xù)費(fèi)低廉，所以為洗錢者較多使用的保險(xiǎn)洗錢方式。針對(duì)保險(xiǎn)的反洗錢辦法，《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》規(guī)定凡額外投資20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的必須提供財(cái)力證明（如銀行存款），50萬(wàn)元以上的除提供必要的財(cái)力證明外，還要提供收入、房產(chǎn)等其他財(cái)力證明，否則不予通過(guò)。如有發(fā)現(xiàn)保險(xiǎn)代理人串通、偽造投保人財(cái)力證明的，將其列入黑名單。所謂保險(xiǎn)中所設(shè)計(jì)的反洗錢，主要指以上這些。

~~現(xiàn)金出入一次達(dá)到2W,現(xiàn)金轉(zhuǎn)帳一次在20W以上 ~~主要擔(dān)心資金來(lái)源不正當(dāng) ~~只要能提供合法證明,就沒(méi)事

是指利用保險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品一進(jìn)一出將錢變?yōu)楹戏ǖ囊环N手段。

6，保險(xiǎn)公司客戶實(shí)名制

互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)購(gòu)買決策平臺(tái)-多保魚保險(xiǎn)網(wǎng)是一個(gè)保險(xiǎn)購(gòu)買決策平臺(tái)，提供意外險(xiǎn)、健康險(xiǎn)、醫(yī)療險(xiǎn)、人壽險(xiǎn)、重疾險(xiǎn)評(píng)測(cè)、攻略、百科、問(wèn)答知識(shí)，幫助用戶科學(xué)購(gòu)買合適的保險(xiǎn)。學(xué)保險(xiǎn)知識(shí)，選擇互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)購(gòu)買決策平臺(tái)-多保魚保險(xiǎn)網(wǎng)。問(wèn)：保險(xiǎn)公司客戶實(shí)名制答：第四條中國(guó)保監(jiān)會(huì)組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作，依法履行下列反洗錢職責(zé)：（一）參與制定保險(xiǎn)業(yè)反洗錢政策、規(guī)劃、部門規(guī)章，配合國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門對(duì)保險(xiǎn)業(yè)實(shí)施反洗錢監(jiān)管；（二）制定保險(xiǎn)業(yè)反洗錢監(jiān)管制度，對(duì)保險(xiǎn)業(yè)市場(chǎng)準(zhǔn)入提出反洗錢要求，開(kāi)展反洗錢審查和監(jiān)督檢查；（三）參加反洗錢監(jiān)管合作；（四）組織開(kāi)展反洗錢培訓(xùn)宣傳；（五）協(xié)助司法機(jī)關(guān)調(diào)查處理涉嫌洗錢案件；（六）其他依法履行的反洗錢職責(zé)。第五條中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)在中國(guó)保監(jiān)會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)，依法履行下列反洗錢職責(zé)：（一）制定轄內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢規(guī)范性文件，開(kāi)展反洗錢審查和監(jiān)督檢查；（二）向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告轄內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作情況；（三）參加轄內(nèi)反洗錢監(jiān)管合作；（四）組織開(kāi)展轄內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢培訓(xùn)宣傳；（五）協(xié)助司法機(jī)關(guān)調(diào)查處理涉嫌洗錢案件；（六）中國(guó)保監(jiān)會(huì)授權(quán)的其他反洗錢職責(zé)。第三章保險(xiǎn)業(yè)反洗錢義務(wù)第六條保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司和保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)以保單實(shí)名制為基礎(chǔ)，按照客戶資料完整、交易記錄可查、資金流轉(zhuǎn)規(guī)范的工作原則，切實(shí)提高反洗錢內(nèi)控水平。第七條申請(qǐng)?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)符合下列反洗錢條件：（一）投資資金來(lái)源合法；（二）建立了反洗錢內(nèi)控制度；（三）設(shè)置了反洗錢專門機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作；（四）配備了反洗錢機(jī)構(gòu)或崗位人員，崗位人員接受了必要的反洗錢培訓(xùn)；（五）信息系統(tǒng)建設(shè)滿足反洗錢要求；（六）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。第八條設(shè)立保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的申請(qǐng)文件中應(yīng)當(dāng)包括下列反洗錢材料：（一）投資資金來(lái)源情況說(shuō)明和投資資金來(lái)源合法的聲明；（二）反洗錢內(nèi)控制度；（三）反洗錢機(jī)構(gòu)設(shè)置報(bào)告；（四）反洗錢機(jī)構(gòu)或崗位人員配備情況及崗位人員接受反洗錢培訓(xùn)情況的報(bào)告；（五）信息系統(tǒng)反洗錢功能報(bào)告；（六）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。申請(qǐng)?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司，可以在籌建申請(qǐng)和開(kāi)業(yè)申請(qǐng)中分階段提交上述各項(xiàng)材料，但最遲應(yīng)當(dāng)在提出開(kāi)業(yè)申請(qǐng)時(shí)提交完畢。開(kāi)業(yè)驗(yàn)收階段，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)按照要求演示反洗錢的組織架構(gòu)、工作流程、風(fēng)控管理和信息系統(tǒng)建設(shè)等。第九條申請(qǐng)?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合下列反洗錢條件：（一）總公司具備健全的反洗錢內(nèi)控制度并對(duì)分支機(jī)構(gòu)具有良好的管控能力；（二）總公司的信息系統(tǒng)建設(shè)能夠支持分支機(jī)構(gòu)的反洗錢工作；（三）擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)設(shè)置了反洗錢專門機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作；（四）反洗錢崗位人員基本配備并接受了必要的反洗錢培訓(xùn)；（五）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。第十條設(shè)立保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司分支機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)文件中應(yīng)當(dāng)包括下列反洗錢材料：（一）總公司的反洗錢內(nèi)控制度；（二）總公司信息系統(tǒng)的反洗錢功能報(bào)告；（三）擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢機(jī)構(gòu)設(shè)置報(bào)告；（四）擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢崗位人員配備及接受反洗錢培訓(xùn)情況的報(bào)告；（五）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。第十一條發(fā)生下列情形之一，保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)知悉投資資金來(lái)源，提交投資資金來(lái)源情況說(shuō)明和投資資金來(lái)源合法的聲明：（一）增加注冊(cè)資本；（二）股權(quán)變更，但通過(guò)證券交易所購(gòu)買上市機(jī)構(gòu)股票不足注冊(cè)資本5%的除外；（三）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。第十二條保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)了解反洗錢法律法規(guī)，接受反洗錢培訓(xùn)，通過(guò)保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)組織的包含反洗錢內(nèi)容的任職資格知識(shí)測(cè)試。保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)材料中應(yīng)當(dāng)包括接受反洗錢培訓(xùn)情況報(bào)告及本人簽字的履行反洗錢義務(wù)的承諾書。第十三條保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)控制度。反洗錢內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：（一）客戶身份識(shí)別；（二）客戶身份資料和交易記錄保存；（三）大額交易和可疑交易報(bào)告；（四）反洗錢培訓(xùn)宣傳；（五）反洗錢內(nèi)部審計(jì)；（六）重大洗錢案件應(yīng)急處置；（七）配合反洗錢監(jiān)督檢查、行政調(diào)查以及涉嫌洗錢犯罪活動(dòng)調(diào)查；（八）反洗錢工作信息保密；（九）反洗錢法律法規(guī)規(guī)定的其他內(nèi)容。保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司分支機(jī)構(gòu)可以根據(jù)總公司的反洗錢內(nèi)控制度制定本級(jí)的實(shí)施細(xì)則。第十四條保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)，組織開(kāi)展反洗錢工作。指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)組織開(kāi)展反洗錢工作的，應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢崗位。保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)明確相關(guān)業(yè)務(wù)部門的反洗錢職責(zé)，保證反洗錢內(nèi)控制度在業(yè)務(wù)流程中貫徹執(zhí)行。第十五條保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)將可量化的反洗錢控制指標(biāo)嵌入信息系統(tǒng)，使風(fēng)險(xiǎn)信息能夠在業(yè)務(wù)部門和反洗錢機(jī)構(gòu)之間有效傳遞、集中和共享，滿足對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)警、提取、分析和報(bào)告等各項(xiàng)反洗錢要求。第十六條保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)依法在訂立保險(xiǎn)合同、解除保險(xiǎn)合同、理賠或者給付等環(huán)節(jié)對(duì)規(guī)定金額以上的業(yè)務(wù)進(jìn)行客戶身份識(shí)別。第十七條保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)按照客戶特點(diǎn)或者賬戶屬性，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。第十八條保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管要求密切關(guān)注涉恐人員名單，及時(shí)對(duì)本機(jī)構(gòu)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，依法采取相應(yīng)措施。第十九條保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)依法保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)該項(xiàng)交易，以提供監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢案件所需的信息。第二十條保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交國(guó)務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)。第二十一條保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)依法識(shí)別、報(bào)告大額交易和可疑交易。第二十二條保險(xiǎn)公司通過(guò)保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、金融機(jī)構(gòu)類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)開(kāi)展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)在合作協(xié)議中寫入反洗錢條款。反洗錢條款應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：（一）保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、金融機(jī)構(gòu)類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)按照保險(xiǎn)公司的反洗錢法律義務(wù)要求識(shí)別客戶身份；（二）保險(xiǎn)公司在辦理業(yè)務(wù)時(shí)能夠及時(shí)獲得保險(xiǎn)業(yè)務(wù)客戶身份信息，必要時(shí)，可以從保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、金融機(jī)構(gòu)類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)獲得客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件；（三）保險(xiǎn)公司為保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、金融機(jī)構(gòu)類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)代其識(shí)別客戶身份提供培訓(xùn)等必要協(xié)助。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司代理客戶與保險(xiǎn)公司開(kāi)展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)提供保險(xiǎn)公司識(shí)別客戶身份所需的客戶身份信息，必要時(shí)，還應(yīng)當(dāng)依法提供客戶身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。保險(xiǎn)公司承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的最終責(zé)任，保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司、金融機(jī)構(gòu)類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。第二十三條保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)開(kāi)展反洗錢培訓(xùn)，保存培訓(xùn)課件和培訓(xùn)工作記錄。對(duì)本公司人員的反洗錢培訓(xùn)應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：（一）反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定；（二）反洗錢內(nèi)控制度、與其崗位職責(zé)相應(yīng)的反洗錢工作要求；（三）開(kāi)展反洗錢工作必備的其他知識(shí)、技能等。對(duì)保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員的反洗錢培訓(xùn)應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：（一）反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定；（二）反洗錢內(nèi)控制度；（三）展業(yè)中的反洗錢要求，如提醒客戶提供相關(guān)信息資料、配合履行反洗錢義務(wù)等。第二十四條保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)開(kāi)展反洗錢宣傳，保存宣傳資料和宣傳工作記錄。第二十五條保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)每年開(kāi)展反洗錢內(nèi)部審計(jì)，反洗錢內(nèi)部審計(jì)可以是專項(xiàng)審計(jì)或者與其他審計(jì)項(xiàng)目結(jié)合進(jìn)行。第二十六條保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)妥善處置涉及本公司的重大洗錢案件，及時(shí)向保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告案件處置情況。第二十七條保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)配合反洗錢監(jiān)督檢查、行政調(diào)查以及涉嫌洗錢犯罪活動(dòng)的調(diào)查，記錄并保存配合檢查、調(diào)查的相關(guān)情況。第二十八條保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)依法履行反洗錢義務(wù)獲得客戶身份資料和交易信息予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易、配合調(diào)查可疑交易和涉嫌洗錢犯罪活動(dòng)等有關(guān)信息予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。第二十九條保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)建立反洗錢內(nèi)控制度，禁止來(lái)源不合法資金投資入股。保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)了解反洗錢法律法規(guī)。第三十條保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)開(kāi)展反洗錢培訓(xùn)、宣傳，妥善處置涉及本公司的重大洗錢案件，配合反洗錢監(jiān)督檢查、行政調(diào)查以及涉嫌洗錢犯罪活動(dòng)的調(diào)查，對(duì)依法開(kāi)展反洗錢的相關(guān)信息予以保密。第四章監(jiān)督管理第三十一條保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法對(duì)保險(xiǎn)業(yè)新設(shè)機(jī)構(gòu)、投資入股資金和相關(guān)人員任職資格進(jìn)行反洗錢審查，對(duì)不符合條件的，不予批準(zhǔn)或者核準(zhǔn)。第三十二條保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法開(kāi)展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查與非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。第三十三條反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查可以開(kāi)展專項(xiàng)檢查或者與其他檢查項(xiàng)目結(jié)合進(jìn)行。第三十四條保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)有權(quán)根據(jù)監(jiān)管需要，要求保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司提交反洗錢報(bào)告或者專項(xiàng)反洗錢資料。第三十五條保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司發(fā)生下列情形之一，保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以將其列為反洗錢重點(diǎn)監(jiān)管對(duì)象：（一）涉嫌從事洗錢或者協(xié)助他人洗錢；（二）受到反洗錢主管部門重大行政處罰；（三）中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要重點(diǎn)監(jiān)管的其他情形。第三十六條保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司違反反洗錢法律法規(guī)和本辦法規(guī)定的，由保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正、約談相關(guān)人員或者依法采取其他措施。第三十七條保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)根據(jù)保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司反洗錢工作開(kāi)展情況，調(diào)整其在分類監(jiān)管體系中合規(guī)類指標(biāo)的評(píng)分。第三十八條保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司違反本辦法規(guī)定，達(dá)到案件責(zé)任追究標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)依法追究案件責(zé)任人的責(zé)任。

社會(huì)保險(xiǎn)必須是實(shí)名制，并且要用本人身份證辦理。否則無(wú)法享受社會(huì)保險(xiǎn)待遇。