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金融12條，公司法規(guī)定公司向其他有限公司股份公司轉(zhuǎn)投資的除國務(wù)院規(guī)

來源：整理時(shí)間：2023-02-04 02:03:51 編輯：律生活手機(jī)版

本文目錄一覽

1，公司法規(guī)定公司向其他有限公司股份公司轉(zhuǎn)投資的除國務(wù)院規(guī)
2，為什么金融機(jī)構(gòu)提高了金融素養(yǎng)就提高了社會(huì)責(zé)任
3，什么是大額和可疑交易報(bào)告求答案
4，人民幣通知存款最低起存最低支取和最低留存金額均為5萬元那就
5，金融機(jī)構(gòu)對(duì)于以下哪些情況需要提交可疑交易報(bào)告
6，單位定期存款是怎樣規(guī)定的
7，中國人民銀行可對(duì)哪些金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查

1，公司法規(guī)定公司向其他有限公司股份公司轉(zhuǎn)投資的除國務(wù)院規(guī)

你說的是舊公司法的規(guī)定，2006年實(shí)施的新公司已經(jīng)修改了上述規(guī)定：第十五條公司可以向其他企業(yè)投資；但是，除法律另有規(guī)定外，不得成為對(duì)所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人。

公司法規(guī)定公司向其他有限公司股份公司轉(zhuǎn)投資的除國務(wù)院規(guī)

2，為什么金融機(jī)構(gòu)提高了金融素養(yǎng)就提高了社會(huì)責(zé)任

第三章社會(huì)責(zé)任第十一條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)承擔(dān)消費(fèi)者教育的責(zé)任，積極開展金融知識(shí)普及教育活動(dòng)，引導(dǎo)和培育社會(huì)公眾的金融意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，為提高社會(huì)公眾財(cái)產(chǎn)性收入貢獻(xiàn)力量。第十二條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)主動(dòng)承擔(dān)信用體系建設(shè)的責(zé)任，積極開展誠實(shí)守信的社會(huì)宣傳，引導(dǎo)和培育社會(huì)公眾的信用意識(shí)。努力促進(jìn)行業(yè)間的協(xié)調(diào)和合作，加強(qiáng)銀行業(yè)信用信息的整合和共享，穩(wěn)步推進(jìn)我國銀行業(yè)信用體系建設(shè)。第十三條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)提倡以人為本，重視員工健康和安全，關(guān)心員工生活，改善人力資源管理；加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高員工職業(yè)素質(zhì)，提升員工職業(yè)價(jià)值；激發(fā)員工工作積極性、主動(dòng)性和創(chuàng)造性，培養(yǎng)金融人才，創(chuàng)建健康發(fā)展、積極和諧的職業(yè)環(huán)境。第十四條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)支持社區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，為社區(qū)提供金融服務(wù)便利，積極開展金融教育宣傳、扶貧幫困等內(nèi)容豐富形式多樣的社區(qū)服務(wù)活動(dòng)，努力為社區(qū)建設(shè)貢獻(xiàn)力量。第十五條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)關(guān)心社會(huì)發(fā)展，熱心慈善捐贈(zèng)、志愿者活動(dòng)，積極投身社會(huì)公益活動(dòng)，通過發(fā)揮金融杠桿的作用，努力構(gòu)建社會(huì)和諧，促進(jìn)社會(huì)進(jìn)步。

我是來看評(píng)論的

為什么金融機(jī)構(gòu)提高了金融素養(yǎng)就提高了社會(huì)責(zé)任

3，什么是大額和可疑交易報(bào)告求答案

大額交易報(bào)告，是指金融機(jī)構(gòu)對(duì)規(guī)定金額以上的資金交易依法向反洗錢行政主管部門報(bào)告?？梢山灰讏?bào)告，是指金融機(jī)構(gòu)懷疑或有理由懷疑某項(xiàng)資金屬于犯罪活動(dòng)的收益或者與恐怖分子籌資有關(guān)，應(yīng)當(dāng)按照要求向反洗錢行政主管部門報(bào)告?！　「鶕?jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十二條規(guī)定，應(yīng)當(dāng)將下列交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告：一、客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易監(jiān)測。二、沒有交易或者交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉(zhuǎn)到他人賬戶，且沒有明顯的交易目的或者用途。三、客戶的證券賬戶長期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付。四、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易。五、與洗錢高風(fēng)險(xiǎn)國家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系。六、開戶后短期內(nèi)大量買賣證券，然后迅速銷戶。七、客戶長期不進(jìn)行或者少量進(jìn)行期貨交易，其資金賬戶卻發(fā)生大量的資金收付。八、長期不進(jìn)行期貨交易的客戶突然在短期內(nèi)原因不明地頻繁進(jìn)行期貨交易，而且資金量巨大。九、客戶頻繁地以同一種期貨合約為標(biāo)的，在以一價(jià)位開倉的同時(shí)在相同或者大致相同價(jià)位、等量或者接近等量反向開倉后平倉出局，支取資金。十、客戶作為期貨交易的賣方以進(jìn)口貨物進(jìn)行交割時(shí)，不能提供完整的報(bào)關(guān)單證、完稅憑證，或者提供偽造、變?cè)斓膱?bào)關(guān)單證、完稅憑證。十一、客戶要求基金份額非交易過戶且不能提供合法證明文件。十二、客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無合理理由。十三、客戶要求變更其信息資料但提供的相關(guān)文件資料有偽造、變?cè)煜右伞?（劉平）

什么是大額和可疑交易報(bào)告求答案

4，人民幣通知存款最低起存最低支取和最低留存金額均為5萬元那就

只要5萬元

通知存款管理辦法第一條為進(jìn)一步規(guī)范通知存款業(yè)務(wù)，維護(hù)存款人的利益，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》及其他相關(guān)法規(guī)，制定本辦法。第二條本辦法所稱通知存款，是指存款人在存入款項(xiàng)時(shí)不約定存期，支取時(shí)需提前通知金融機(jī)構(gòu)，約定支取存款日期和金額方能支取的存款。第三條凡在中華人民共和國境內(nèi)的個(gè)人、法人和其他組織，均可到經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)開辦通知存款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)辦理該項(xiàng)存款。第四條通知存款不論實(shí)際存期多長，按存款人提前通知的期限長短劃分為一天通知存款和七天通知存款兩個(gè)品種。一天通知存款必須提前一天通知約定支取存款，七天通知存款必須提前七天通知約定支取存款。第五條通知存款的最低起存金額：個(gè)人為5萬元，單位為50萬元；最低支取金額：個(gè)人為5萬元；單位為10萬元。存款人需一次性存入，可以一次或分次支取。第六條通知存款為記名式存款。個(gè)人通知存款采用記名存單形式，單位通知存款采用記名存款憑證形式。存單或存款憑證須注明“通知存款”字樣。第七條存款人提前通知金融機(jī)構(gòu)約定支取通知存款的方式由金融機(jī)構(gòu)與存款人自行約定。第八條通知存款存入時(shí)，存款人自由選擇通知存款品種（一天通知存款或七天通知存款），但存單或存款憑證上不注明存期和利率，金融機(jī)構(gòu)按支取日掛牌公告的相應(yīng)利率水平和實(shí)際存期計(jì)息，利隨本清。第九條通知存款如遇以下情況，按活期存款利率計(jì)息：（一）實(shí)際存期不足通知期限的，按活期存款利率計(jì)息；（二）未提前通知而支取的，支取部分按活期存款利率計(jì)息；（三）已辦理通知手續(xù)而提前支取或逾期支取的，支取部分按活期存款利率計(jì)息；（四）支取金額不足或超過約定金額的，不足或超過部分按活期存款利率計(jì)息；（五）支取金額不足最低支取金額的，按活期存款利率計(jì)息。第十條通知存款如已辦理通知手續(xù)而不支取或在通知期限內(nèi)取消通知的，通知期限內(nèi)不計(jì)算。第十一條通知存款部分支取，留存部分高于最低起存金額的，需重新填寫通知存款單或憑證，從原開戶日計(jì)算存期；留存部分低于起存金額的予以清戶，按清戶日掛牌公告的活期存款利率計(jì)息，或根據(jù)存款人意愿轉(zhuǎn)為其他存款。第十二條郵政儲(chǔ)蓄部門辦理通知存款業(yè)務(wù)，按本辦法執(zhí)行。第十三條金融機(jī)構(gòu)或郵政儲(chǔ)蓄部門違反本辦法辦理通知存款業(yè)務(wù)的，由中國人民銀行按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行相應(yīng)的處罰。第十四條本辦法僅適用于人民幣業(yè)務(wù)，自頒布之日起執(zhí)行。凡與本辦法內(nèi)容不一致的，以本辦法為準(zhǔn)。第十五條本辦法由中國人民銀行總行解釋和修改。

5，金融機(jī)構(gòu)對(duì)于以下哪些情況需要提交可疑交易報(bào)告

第十一條　商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)當(dāng)將下列交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告：　?。ㄒ唬┒唐趦?nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符。　?。ǘ┒唐趦?nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。　?。ㄈ┓ㄈ?、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。　　（四）長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。　?。ㄎ澹┡c來自于販毒、走私、恐怖活動(dòng)、賭博嚴(yán)重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動(dòng)在短期內(nèi)明顯增多，或者頻繁發(fā)生大量資金收付。　　（六）沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。　?。ㄆ撸┨崆皟斶€貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符。　　（八）客戶用于境外投資的購匯人民幣資金大部分為現(xiàn)金或者從非同名銀行賬戶轉(zhuǎn)入。　?。ň牛┛蛻粢筮M(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來源和用途可疑。　?。ㄊ┛蛻艚?jīng)常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營狀況不符。　?。ㄊ唬┩馍掏顿Y企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進(jìn)行投資或者在收到投資款后，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營支付需求不符。　?。ㄊ┩馍掏顿Y企業(yè)外方投入資本金數(shù)額超過批準(zhǔn)金額或者借入的直接外債，從無關(guān)聯(lián)企業(yè)的第三國匯入。　?。ㄊ┳C券經(jīng)營機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營情況不符。　?。ㄊ模┳C券經(jīng)營機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金。　?。ㄊ澹┍ｋU(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保。　?。ㄊ┳匀蝗算y行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。　?。ㄊ撸┚用褡匀蝗祟l繁收到境外匯入的外匯后，要求銀行開具旅行支票、匯票或者非居民自然人頻繁存入外幣現(xiàn)鈔并要求銀行開具旅行支票、匯票帶出或者頻繁訂購、兌現(xiàn)大量旅行支票、匯票。　?。ㄊ耍┒鄠€(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作。　　第十二條　證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司應(yīng)當(dāng)將下列交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告：　?。ㄒ唬┛蛻糍Y金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易監(jiān)測。　?。ǘ]有交易或者交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉(zhuǎn)到他人賬戶，且沒有明顯的交易目的或者用途。　　（三）客戶的證券賬戶長期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付。　?。ㄋ模╅L期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易。　?。ㄎ澹┡c洗錢高風(fēng)險(xiǎn)國家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系。　?。╅_戶后短期內(nèi)大量買賣證券，然后迅速銷戶。　?。ㄆ撸┛蛻糸L期不進(jìn)行或者少量進(jìn)行期貨交易，其資金賬戶卻發(fā)生大量的資金收付。　?。ò耍╅L期不進(jìn)行期貨交易的客戶突然在短期內(nèi)原因不明地頻繁進(jìn)行期貨交易，而且資金量巨大。　?。ň牛┛蛻纛l繁地以同一種期貨合約為標(biāo)的，在以一價(jià)位開倉的同時(shí)在相同或者大致相同價(jià)位、等量或者接近等量反向開倉后平倉出局，支取資金。　?。ㄊ┛蛻糇鳛槠谪浗灰椎馁u方以進(jìn)口貨物進(jìn)行交割時(shí)，不能提供完整的報(bào)關(guān)單證、完稅憑證，或者提供偽造、變?cè)斓膱?bào)關(guān)單證、完稅憑證。　?。ㄊ唬┛蛻粢蠡鸱蓊~非交易過戶且不能提供合法證明文件。

6，單位定期存款是怎樣規(guī)定的

根據(jù)《人民幣單位存款管理辦法》，單位定期存款的相關(guān)規(guī)定如下：第九條：單位定期存款的期限分三個(gè)月、半年、一年三個(gè)檔次。起存金額1萬元，多存不限。第十條：金融機(jī)構(gòu)對(duì)單位定期存款實(shí)行帳戶管理（大額可轉(zhuǎn)讓定期存款除外）。存款時(shí)單位須提交開戶申請(qǐng)書、營業(yè)執(zhí)照正本等，并預(yù)留印鑒。印鑒應(yīng)包括單位財(cái)務(wù)專用章、單位法定代表人章（或主要負(fù)責(zé)人印章）和財(cái)會(huì)人員章。由接受存款的金融機(jī)構(gòu)給存款單位開出“單位定期存款開戶證實(shí)書”（以下簡稱“證實(shí)書”），證實(shí)書僅對(duì)存款單位開戶證實(shí)，不得作為質(zhì)押的權(quán)利憑證。第十一條：存款單位支取定期存款只能以轉(zhuǎn)帳方式將存款轉(zhuǎn)入其基本存款帳戶，不得將定期存款用于結(jié)算或從定期存款帳戶中提取現(xiàn)金。支取定期存款時(shí)，須出具證實(shí)書并提供預(yù)留印鑒，存款所在金融機(jī)構(gòu)審核無誤后為其辦理支取手續(xù)，同時(shí)收回證實(shí)書。第十二條：單位定期存款在存期內(nèi)按存款存入日掛牌公告的定期存款利率計(jì)付利息，遇利率調(diào)整，不分段計(jì)息。第十三條：單位定期存款可以全部或部分提前支取，但只能提前支取一次。全部提前支取的，按支取日掛牌公告的活期存款利率計(jì)息；部分提前支取的，提前支取的部分按支取日掛牌公告的活期存款利率計(jì)息。其余部分如不低于起存金額由金融機(jī)構(gòu)按原存期開具新的證實(shí)書，按原存款開戶日掛牌公告的同檔次定期存款利率計(jì)息；不足起存金額則予以清戶。第十四條：單位定期存款到期不取，逾期部分按支取日掛牌公告的活期存款利率計(jì)付利息。第十五條：金融機(jī)構(gòu)辦理大額可轉(zhuǎn)讓定期存單業(yè)務(wù)按照《大額可轉(zhuǎn)讓定期存單管理辦法》執(zhí)行。第三章　單位活期存款、通知存款、協(xié)定存款及計(jì)息。第十六條：金融機(jī)構(gòu)對(duì)單位活期存款實(shí)行帳戶管理。金融機(jī)構(gòu)和開立活期存款帳戶的單位必須遵守《銀行帳戶管理辦法》。第十七條：單位活期存款按結(jié)息日掛牌公告的活期存款利率計(jì)息，遇利率調(diào)整不分段計(jì)息。第十八條：金融機(jī)構(gòu)開辦單位通知存款須經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，并遵守經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)的通知存款章程。通知存款按支取日掛牌公告的同期同檔次通知存款利息計(jì)息。第十九條：金融機(jī)構(gòu)開辦協(xié)定存款須經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，并遵守經(jīng)人民銀行核準(zhǔn)的協(xié)定存款章程。協(xié)定存款利率由中國人民銀行確定并公布。擴(kuò)展資料：一、單位定期存款的基本規(guī)則：1、財(cái)政性存款由中國人民銀行專營。2、強(qiáng)制交存。是指各類開戶單位對(duì)其現(xiàn)金收入，除開戶行核定的現(xiàn)金庫存限額外，必須存入開戶行，不得自行保存和擅自“坐支”。3、限制之處。各開戶單位對(duì)其存款的使用支出，須按規(guī)定方式進(jìn)行。4、監(jiān)督使用。商業(yè)銀行對(duì)個(gè)機(jī)構(gòu)存款人的存款使用負(fù)有監(jiān)督權(quán)，各機(jī)構(gòu)支取存款，必須在有關(guān)憑證上注明用途。二、單位定期存款的管理：因存單位人事變動(dòng)，需要更換單位法定代表人章（或單位負(fù)責(zé)人章）或財(cái)會(huì)人員印章時(shí)，必須持單位公函及經(jīng)辦人身份證件向存款所在商業(yè)銀行辦理更換印鑒手續(xù)，如為單位定期存款，應(yīng)同時(shí)出示商業(yè)銀行為其開具的證實(shí)書。因存款單位機(jī)構(gòu)合并或分立，其定期存款需要過戶或分戶必須持在單位公函、工商部門的變更、注銷或設(shè)立登記證明及新印鑒（分戶時(shí)還須提供雙方同意的存款分戶協(xié)定）等有關(guān)證件向存款所在商業(yè)銀行辦理過戶或分戶手續(xù)，由商業(yè)銀行換發(fā)新證實(shí)書。存款單位的密碼失密或印鑒遺失、損毀，必須持單位公函，向存款所在商業(yè)銀行申請(qǐng)掛失。商業(yè)銀行受理掛失后，掛失生效。如存款在掛失生效前已被人按規(guī)定手續(xù)支取，商業(yè)銀行不負(fù)賠償責(zé)任。存款單位遷移時(shí)，其定期存款如未到期轉(zhuǎn)移，應(yīng)辦理提前支取手續(xù)，按支取日掛牌公布的活期利率一次性結(jié)清。商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)存款單位的存款保密，有權(quán)拒絕除法律、行政法規(guī)另有規(guī)定以外的任何單位或個(gè)人查詢；有權(quán)拒絕除法律另有規(guī)定以外的任何單位凍結(jié)、扣劃。參考資料來源：搜狗百科-人民幣單位存款管理辦法參考資料來源：搜狗百科-單位定期存款

單位定期存款是單位客戶與銀行約定存款期限，將暫時(shí)閑置的資金存入銀行，在存款到期支取時(shí)，銀行按存入日約定的利率計(jì)付利息的一種存款。分為人民幣定期存款和外幣定期存款兩種。　　1、存款期限　　人民幣定期存款的存款期限包括三個(gè)月、六個(gè)月、一年、二年、三年、五年六個(gè)檔次可供選擇?！　⊥鈳哦ㄆ诖婵畎ㄐ☆~外幣定期存款（300萬美元以下或等值外幣）和大額外幣定期存款（300萬美元以上或等值外幣）。存款期限包括一個(gè)月、三個(gè)月、六個(gè)月、一年、二年五個(gè)檔次可供選擇?！　?、起存金額　　人民幣一萬元(或等值外幣)，須一次性存入?！　?、開立手續(xù)　　單位客戶開立定期存款賬戶時(shí)，需向銀行提交“單位存款存入憑條”，并預(yù)留印鑒，銀行從其單位活期存款賬戶中轉(zhuǎn)出預(yù)存款項(xiàng)，為其開立定期存款賬戶，并出具記名式“單位定期存款開戶證實(shí)書”?！　?、開戶對(duì)象　　凡符合開立人民幣單位活期存款帳戶條件的企業(yè)、事業(yè)、機(jī)關(guān)、部隊(duì)、社會(huì)團(tuán)體和個(gè)體經(jīng)濟(jì)戶等均可開立人民幣單位定期存款帳戶，可辦理本、外幣定期存款業(yè)務(wù)?！　?、計(jì)息方式　　人民幣單位定期存款到期支取時(shí)，按存入日中國人民銀行公布的定期存款相應(yīng)檔次利率計(jì)息，利隨本清，存期內(nèi)如遇利率調(diào)整，不分段計(jì)息。如存款到期日未支取，當(dāng)期存款利息自動(dòng)轉(zhuǎn)入本金，并按轉(zhuǎn)存日中國人民銀行公布的同檔次掛牌利率和原約定存期自動(dòng)轉(zhuǎn)存。小額外幣定期存款到期支取時(shí)，按存入日中國銀行同業(yè)公會(huì)公布的定期存款相應(yīng)檔次利率計(jì)息。大額外幣定期存款可享受較優(yōu)惠利率，但不可以自動(dòng)轉(zhuǎn)存。

定期存款是指在存款時(shí)約定期限并按規(guī)定時(shí)間支取本息的存款。單位定期存款通常在單位存款中占比重很小。單位定期存款起存金額1萬元，多存不限，到期一次支取本息。如提前支取，只能提前支取一次，按活期計(jì)息；如存款逾期，逾期部分按支取日掛牌公告的活期存款利率計(jì)息，不計(jì)復(fù)利。定期存款的種類有三個(gè)月、半年、一年三個(gè)檔次，利率按存入日掛牌公告的利率計(jì)息，遇利率調(diào)整不分段

中國銀行對(duì)單位定期存款的規(guī)定：業(yè)務(wù)綜述單位定期存款是單位客戶與銀行約定存款期限，將暫時(shí)閑置的資金存入銀行，在存款到期支取時(shí)，銀行按存入日約定的利率計(jì)付利息的一種存款。分為人民幣定期存款和外幣定期存款兩種。存款期限人民幣定期存款的存款期限包括三個(gè)月、六個(gè)月、一年、二年、三年、五年六個(gè)檔次可供選擇。外幣定期存款包括小額外幣定期存款（300萬美元以下或等值外幣）和大額外幣定期存款（300萬美元以上或等值外幣）。存款期限包括一個(gè)月、三個(gè)月、六個(gè)月、一年、二年五個(gè)檔次可供選擇。起存金額人民幣一萬元(或等值外幣)，須一次性存入。開立手續(xù) 單位客戶開立定期存款賬戶時(shí)，需向銀行提交“中國銀行股份有限公司單位存款存入憑條”，并預(yù)留印鑒，銀行從其單位活期存款賬戶中轉(zhuǎn)出預(yù)存款項(xiàng)，為其開立定期存款賬戶，并出具記名式“單位定期存款開戶證實(shí)書”。大額外幣定期存款單筆存款起存金額在300萬美元，200萬英鎊，340萬歐元，30000萬日元，2300萬港幣，440萬加拿大元，530萬瑞士法郎以上的外幣存款為大額外幣存款，可享受優(yōu)惠利率。計(jì)息方式人民幣單位定期存款到期支取時(shí)，按存入日中國人民銀行公布的定期存款相應(yīng)檔次利率計(jì)息，利隨本清，存期內(nèi)如遇利率調(diào)整，不分段計(jì)息。如存款到期日未支取，當(dāng)期存款利息自動(dòng)轉(zhuǎn)入本金，并按轉(zhuǎn)存日中國人民銀行公布的同檔次掛牌利率和原約定存期自動(dòng)轉(zhuǎn)存。小額外幣定期存款到期支取時(shí)，按存入日中國銀行同業(yè)公會(huì)公布的定期存款相應(yīng)檔次利率計(jì)息，利隨本清，存期內(nèi)如遇利率調(diào)整，不分段計(jì)息。如存款到期日未支取，當(dāng)期存款利息自動(dòng)轉(zhuǎn)入本金，并按轉(zhuǎn)存日中國銀行同業(yè)公會(huì)公布的同檔次掛牌利率和原約定存期自動(dòng)轉(zhuǎn)存。大額外幣定期存款可享受較優(yōu)惠利率，但不可以自動(dòng)轉(zhuǎn)存。提前支取單位定期存款可提前支取，按實(shí)存天數(shù)和支取日掛牌的活期存款利率計(jì)息，利隨本清，如遇利率調(diào)整，不分段計(jì)息。另外，單位客戶也可憑證實(shí)書換發(fā)的“中國銀行單位定期存款(質(zhì)押貸款專用)存單”，向中國銀行股份有限公司辦理質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)。存款證實(shí)書遺失處理單位客戶如遺失存款證實(shí)書，銀行不掛失、不補(bǔ)發(fā)，客戶在支取存款時(shí)可憑單位公函辦理。開戶對(duì)象凡符合開立人民幣單位活期存款帳戶條件的企業(yè)、事業(yè)、機(jī)關(guān)、部隊(duì)、社會(huì)團(tuán)體和個(gè)體經(jīng)濟(jì)戶等均可開立人民幣單位定期存款帳戶，可辦理本、外幣定期存款業(yè)務(wù)。辦理機(jī)構(gòu) 經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國人民銀行及國家外匯管理局核準(zhǔn)的中國銀行股份有限公司分理處（含分理處）以上的機(jī)構(gòu)均可以辦理單位定期存款業(yè)務(wù)。

7，中國人民銀行可對(duì)哪些金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查

1、根據(jù)《反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法》第七條：中國人民銀行對(duì)下列金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行現(xiàn)場檢查：（一）金融機(jī)構(gòu)總部；（二）中國人民銀行認(rèn)為應(yīng)當(dāng)由其直接檢查的金融機(jī)構(gòu)。2、根據(jù)《反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法》第八條：中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)對(duì)下列金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行現(xiàn)場檢查：（一）轄區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)和地方性金融機(jī)構(gòu)；（二）上級(jí)行授權(quán)其現(xiàn)場檢查的金融機(jī)構(gòu)。3、上級(jí)行可以直接對(duì)下級(jí)行轄區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查，可以授權(quán)下級(jí)行檢查應(yīng)由上級(jí)行負(fù)責(zé)檢查的金融機(jī)構(gòu)；下級(jí)行認(rèn)為金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為有重大社會(huì)影響的，可以請(qǐng)求上級(jí)行進(jìn)行現(xiàn)場檢查。中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)之間對(duì)管轄權(quán)有爭議的，應(yīng)當(dāng)報(bào)請(qǐng)共同上級(jí)行指定管轄。擴(kuò)展資料：現(xiàn)場檢查結(jié)束后，中國人民銀行縣（市）支行發(fā)現(xiàn)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為不符合法律、行政法規(guī)或中國人民銀行規(guī)章規(guī)定的，應(yīng)將現(xiàn)場檢查取得的全部材料報(bào)告其上一級(jí)分支機(jī)構(gòu)，由上一級(jí)分支機(jī)構(gòu)按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行后續(xù)處理。中國人民銀行及其地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為不符合法律、行政法規(guī)或中國人民銀行規(guī)章規(guī)定的；應(yīng)先制作《現(xiàn)場檢查意見告知書》，經(jīng)本行（部）行長（主任）或副行長（副主任）批準(zhǔn)并加蓋本行（部）行政公章后，送交被查單位?！冬F(xiàn)場檢查意見告知書》應(yīng)以檢查事實(shí)為依據(jù)，符合反洗錢法律法規(guī)和規(guī)章規(guī)定，內(nèi)容應(yīng)包括檢查時(shí)間、檢查事項(xiàng)、檢查內(nèi)容、對(duì)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定行為的認(rèn)定和對(duì)被查單位處理的初步意見。參考資料來源：搜狗百科-反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法

附件2 金融機(jī)構(gòu)反洗錢年度報(bào)告模板 xxxx機(jī)構(gòu)反洗錢xxxx年度報(bào)告 xxxx人民銀行：按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》要求，現(xiàn)將我單位（含所轄分支機(jī)構(gòu)）上一年度反洗錢工作情況報(bào)告如下：一、反洗錢工作整體情況及機(jī)構(gòu)概況本機(jī)構(gòu)（含本級(jí)機(jī)構(gòu)及所轄分支機(jī)構(gòu)，下同）反洗錢工作總體情況。二、反洗錢工作機(jī)制建立情況（一）內(nèi)控制度建立和修訂情況。（二）機(jī)制設(shè)置情況。報(bào)告本機(jī)構(gòu)反洗錢組織架構(gòu)設(shè)置情況，反洗錢工作體系的運(yùn)作情況，可疑交易分析甄別的模式，對(duì)新型業(yè)務(wù)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)研判機(jī)制等。（三）技術(shù)保障情況。報(bào)告本機(jī)構(gòu)反洗錢業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)建設(shè)和反洗錢工作技術(shù)保障情況。（四）人員配備與資質(zhì)情況。報(bào)告本機(jī)構(gòu)反洗錢工作崗位的人員配備，以及反洗錢崗位人員業(yè)務(wù)能力或業(yè)務(wù)資質(zhì)情況。報(bào)告模板使用要求： 1、文字報(bào)告文件名（word格式）：年度.金融機(jī)構(gòu)編碼（或支付業(yè)務(wù)許可證編碼）.機(jī)構(gòu)名稱.年度報(bào)告例如：2014. c1010211000012.中國工商銀行.年度報(bào)告 2、附表文件名（excel格式）：年度.金融機(jī)構(gòu)編碼（或支付業(yè)務(wù)許可證編碼）.機(jī)構(gòu)名稱.年度報(bào)表例如：2014. c1010211000012.中國工商銀行.年度報(bào)表

反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法（試行）第七條　中國人民銀行對(duì)下列金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行現(xiàn)場檢查：　?。ㄒ唬┙鹑跈C(jī)構(gòu)總部；　?。ǘ┲袊嗣胥y行認(rèn)為應(yīng)當(dāng)由其直接檢查的金融機(jī)構(gòu)。　　第八條　中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)對(duì)下列金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行現(xiàn)場檢查：　?。ㄒ唬┹爡^(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)和地方性金融機(jī)構(gòu)；　?。ǘ┥霞?jí)行授權(quán)其現(xiàn)場檢查的金融機(jī)構(gòu)?！　〉诰艞l　上級(jí)行可以直接對(duì)下級(jí)行轄區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查，可以授權(quán)下級(jí)行檢查應(yīng)由上級(jí)行負(fù)責(zé)檢查的金融機(jī)構(gòu)；下級(jí)行認(rèn)為金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為有重大社會(huì)影響的，可以請(qǐng)求上級(jí)行進(jìn)行現(xiàn)場檢查?！　〉谑畻l　中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)之間對(duì)管轄權(quán)有爭議的，應(yīng)當(dāng)報(bào)請(qǐng)共同上級(jí)行指定管轄。第三章　現(xiàn)場檢查準(zhǔn)備　　第十一條　中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)（以下簡稱檢查單位）應(yīng)了解和分析所管轄的金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作情況，確定被檢查的金融機(jī)構(gòu)（以下簡稱被查單位）。　　第十二條　檢查單位對(duì)被查單位進(jìn)行現(xiàn)場檢查應(yīng)當(dāng)立項(xiàng)。檢查單位的反洗錢執(zhí)法部門就每個(gè)被查單位要分別填寫《現(xiàn)場檢查立項(xiàng)審批表》（附件1），制定《現(xiàn)場檢查實(shí)施方案》（附件2），經(jīng)本行（部）行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準(zhǔn)后組織實(shí)施?！　〉谑龡l　檢查單位在現(xiàn)場檢查實(shí)施前應(yīng)成立現(xiàn)場檢查組。檢查組成員包括組長、主查人和檢查人員?！　「鶕?jù)實(shí)際情況，可在檢查組下成立若干專項(xiàng)檢查小組，每個(gè)專項(xiàng)檢查小組成員不得少于2人。　　第十四條　檢查組組長負(fù)責(zé)現(xiàn)場檢查的全面工作。職責(zé)如下：　　（一）主持進(jìn)場會(huì)談和離場會(huì)談；　?。ǘ┐_認(rèn)現(xiàn)場檢查結(jié)果；　?。ㄈQ定現(xiàn)場檢查中的其他重要事項(xiàng)。　　第十五條　主查人的職責(zé)如下：　?。ㄒ唬Q定現(xiàn)場檢查進(jìn)度；　?。ǘ┙M織起草《現(xiàn)場檢查報(bào)告》和《現(xiàn)場檢查意見書》等檢查文書；　?。ㄈ┕芾肀徊閱挝惶峁┑臉I(yè)務(wù)檔案和有關(guān)資料；　?。ㄋ模Q定現(xiàn)場檢查組織和實(shí)施中的其他有關(guān)事項(xiàng)。　　第十六條　檢查人員按照分工具體實(shí)施現(xiàn)場檢查。　　第十七條　檢查單位應(yīng)制作《現(xiàn)場檢查通知書》（附件3）一式2份，1份于進(jìn)場5天前送達(dá)被查單位，另1份由檢查單位留存。對(duì)需要立即進(jìn)場現(xiàn)場檢查的，可在進(jìn)場時(shí)出示《現(xiàn)場檢查通知書》。　　需要被查單位于檢查組進(jìn)場前報(bào)送或進(jìn)場時(shí)提供有關(guān)數(shù)據(jù)、資料的，檢查單位應(yīng)在《現(xiàn)場檢查通知書》中具體列明所需數(shù)據(jù)、資料的內(nèi)容、范圍?！　〉谑藯l　檢查組進(jìn)場前，檢查單位應(yīng)對(duì)檢查組成員進(jìn)行專項(xiàng)培訓(xùn)，要求檢查組成員掌握現(xiàn)場檢查實(shí)施方案、現(xiàn)場檢查要求和被查單位有關(guān)情況，遵守工作紀(jì)律等。第四章　現(xiàn)場檢查實(shí)施　　第十九條　檢查組應(yīng)向被查單位出示《中國人民銀行執(zhí)法證》和《現(xiàn)場檢查通知書》，按《現(xiàn)場檢查通知書》確定的時(shí)間進(jìn)駐被查單位。　　檢查組應(yīng)與被查單位舉行進(jìn)場會(huì)談，會(huì)談?dòng)蓹z查組組長主持。會(huì)談內(nèi)容包括：　?。ㄒ唬z查組組長宣讀《現(xiàn)場檢查通知書》，說明檢查的目的、內(nèi)容、時(shí)間安排以及對(duì)被查單位配合檢查工作的要求；　　（二）聽取被查單位的反洗錢工作介紹（被查單位應(yīng)提供文字材料交檢查組歸檔）?！　≈鞑槿素?fù)責(zé)編制《現(xiàn)場檢查進(jìn)駐會(huì)談紀(jì)要》（附件4），并由檢查組組長和被查單位負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)?！　〉诙畻l　檢查組調(diào)閱被查單位會(huì)計(jì)憑證等資料應(yīng)填制《現(xiàn)場檢查資料調(diào)閱清單》（附件5）一式2份，由主查人和被查單位負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)，1份交被查單位，1份由檢查組留存?，F(xiàn)場檢查結(jié)束后，檢查組應(yīng)將調(diào)閱資料退回被查單位，由主查人和被查單位負(fù)責(zé)人分別在《現(xiàn)場檢查資料調(diào)閱清單》上簽字確認(rèn)?！　〉诙粭l　檢查組進(jìn)行現(xiàn)場檢查時(shí)，應(yīng)對(duì)檢查工作進(jìn)行記錄，編制《現(xiàn)場檢查工作底稿》（附件6）。檢查組應(yīng)對(duì)所編制的《現(xiàn)場檢查工作底稿》的真實(shí)性負(fù)責(zé)?！　〉诙l　檢查組應(yīng)就檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行取證。取證材料包括被查單位有關(guān)憑證、報(bào)表和反洗錢工作檔案等原件或復(fù)印件。取證時(shí)檢查組應(yīng)不少于2人在場，并填寫《現(xiàn)場檢查取證記錄》（附件7）。　　《現(xiàn)場檢查取證記錄》上應(yīng)載明證據(jù)的來源和取得過程；證據(jù)的編號(hào)、名稱、證據(jù)原件或復(fù)印件等情況?！　　冬F(xiàn)場檢查取證記錄》由檢查人員、主查人及證據(jù)提供人、被查單位負(fù)責(zé)人分別簽字或蓋章，并由被查單位在所附的證據(jù)材料上加蓋行政公章或業(yè)務(wù)章。證據(jù)提供人、被查單位負(fù)責(zé)人拒絕簽字或者蓋章的，檢查人員應(yīng)當(dāng)在《現(xiàn)場檢查取證記錄》上注明?！　〉诙龡l　在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查單位行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準(zhǔn)，檢查組可對(duì)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存?！　〉怯洷４鏁r(shí)，檢查組需填寫《現(xiàn)場檢查登記保存證據(jù)材料通知書》（附件8）一式2份，1份由檢查組留存，另1份加蓋檢查單位行政公章后送被查單位簽收。被查單位拒絕簽收的，檢查組應(yīng)在《現(xiàn)場檢查登記保存證據(jù)材料通知書》上注明。對(duì)先行登記保存的，檢查單位應(yīng)當(dāng)在7日內(nèi)及時(shí)作出處理決定?！　〉诙臈l　檢查組應(yīng)按《現(xiàn)場檢查通知書》確定的時(shí)間離開被查單位。如需延期，應(yīng)報(bào)本行（部）行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準(zhǔn)，并于《現(xiàn)場檢查通知書》確定的離場日3天前告知被查單位?！　〉诙鍡l　離開被查單位前，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會(huì)談，由檢查組組長通報(bào)檢查的有關(guān)情況。第五章　現(xiàn)場檢查處理　　第二十六條　檢查人員應(yīng)對(duì)《現(xiàn)場檢查工作底稿》進(jìn)行分類整理，擬寫現(xiàn)場檢查總結(jié)，并將現(xiàn)場檢查總結(jié)和《現(xiàn)場檢查工作底稿》一并交主查人審核?！　≈鞑槿藨?yīng)組織檢查人員對(duì)有關(guān)檢查內(nèi)容進(jìn)行復(fù)核、綜合分析，制作《現(xiàn)場檢查事實(shí)認(rèn)定書》（附件9）。檢查組組長應(yīng)在《現(xiàn)場檢查事實(shí)認(rèn)定書》的每1頁簽字。此項(xiàng)工作應(yīng)于現(xiàn)場檢查離場次日起15個(gè)工作日內(nèi)完成?！　〉诙邨l　檢查組應(yīng)將《現(xiàn)場檢查事實(shí)認(rèn)定書》發(fā)給被查單位。被查單位應(yīng)在收到之日起5個(gè)工作日內(nèi)，以書面形式對(duì)《現(xiàn)場檢查事實(shí)認(rèn)定書》所述事實(shí)進(jìn)行確認(rèn)或提出異議。對(duì)《現(xiàn)場檢查事實(shí)認(rèn)定書》所述事實(shí)沒有異議的，被查單位應(yīng)在每1頁加蓋行政公章，并由被查單位主要負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)；有異議的，被查單位應(yīng)提交說明材料及證據(jù)，檢查組應(yīng)予以核實(shí)。被查單位超過時(shí)限未反饋的，不影響檢查單位根據(jù)證據(jù)對(duì)有關(guān)事實(shí)的認(rèn)定?！　〉诙藯l　在核實(shí)現(xiàn)場檢查事實(shí)并確認(rèn)檢查程序符合法律規(guī)定后，檢查組應(yīng)起草《現(xiàn)場檢查報(bào)告》（附件10），報(bào)本行（部）行長（主任）或者副行長（副主任）。報(bào)告的主要內(nèi)容包括：　　（一）現(xiàn)場檢查基本情況，包括檢查內(nèi)容、范圍、時(shí)間以及檢查方案的執(zhí)行情況等；　?。ǘ┍徊閱挝粓?zhí)行反洗錢規(guī)定的基本情況；　?。ㄈ┍徊閱挝簧嫦舆`反反洗錢規(guī)定的具體情況（所述事實(shí)應(yīng)與《現(xiàn)場檢查事實(shí)認(rèn)定書》的內(nèi)容相一致）；　?。ㄋ模┨岢鲆婪☉?yīng)當(dāng)給予行政處罰、不予行政處罰、移送等情況的建議及其依據(jù)；　?。ㄎ澹┢渌档藐P(guān)注的問題?！　〉诙艞l　現(xiàn)場檢查結(jié)束后，對(duì)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為符合法律、行政法規(guī)或中國人民銀行規(guī)章規(guī)定的，檢查單位應(yīng)當(dāng)直接制作《現(xiàn)場檢查意見書》（附件11），經(jīng)本行（部）行長（主任）或者副行長（副主任）批準(zhǔn)，并加蓋本行（部）行政公章后，送交被查單位?！　　冬F(xiàn)場檢查意見書》應(yīng)當(dāng)包括檢查時(shí)間、檢查事項(xiàng)、檢查內(nèi)容、對(duì)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定行為的認(rèn)定、檢查結(jié)論?！　〉谌畻l　現(xiàn)場檢查結(jié)束后，中國人民銀行縣（市）支行發(fā)現(xiàn)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為不符合法律、行政法規(guī)或中國人民銀行規(guī)章規(guī)定的，應(yīng)將現(xiàn)場檢查取得的全部材料報(bào)告其上一級(jí)分支機(jī)構(gòu)，由上一級(jí)分支機(jī)構(gòu)按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行后續(xù)處理。　　第三十一條　現(xiàn)場檢查結(jié)束后，中國人民銀行及其地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)根據(jù)現(xiàn)場檢查情況或者中國人民銀行地市級(jí)分支機(jī)構(gòu)根據(jù)縣（市）支行報(bào)送的材料，發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為不符合法律、行政法規(guī)或中國人民銀行規(guī)章規(guī)定的，應(yīng)先制作《現(xiàn)場檢查意見告知書》（附件12），經(jīng)本行（部）行長（主任）或副行長（副主任）批準(zhǔn)并加蓋本行（部）行政公章后，送交被查單位。　　《現(xiàn)場檢查意見告知書》應(yīng)以檢查事實(shí)為依據(jù)，符合反洗錢法律法規(guī)和規(guī)章規(guī)定，內(nèi)容應(yīng)包括檢查時(shí)間、檢查事項(xiàng)、檢查內(nèi)容、對(duì)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定行為的認(rèn)定和對(duì)被查單位處理的初步意見?！　〉谌l　被查單位對(duì)《現(xiàn)場檢查意見告知書》有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到《現(xiàn)場檢查意見告知書》之日起10日內(nèi)向發(fā)出《現(xiàn)場檢查意見告知書》的中國人民銀行及其地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)提出陳述、申辯意見；被查單位陳述的事實(shí)、理由以及提交的證據(jù)成立的，發(fā)出《現(xiàn)場檢查意見告知書》的中國人民銀行及其地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以采納；被查單位在規(guī)定期限內(nèi)未提出異議的，不影響發(fā)出《現(xiàn)場檢查意見告知書》的中國人民銀行及其地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)根據(jù)現(xiàn)場檢查相關(guān)證據(jù)對(duì)被查單位有關(guān)行為的認(rèn)定和處理?！　〉谌龡l　中國人民銀行及其地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)被查單位對(duì)《現(xiàn)場檢查意見告知書》陳述和申辯的意見以及《現(xiàn)場檢查事實(shí)認(rèn)定書》和其他相關(guān)證據(jù)制作《現(xiàn)場檢查意見書》，經(jīng)本行（部）行長（主任）或副行長（副主任）批準(zhǔn)并加蓋本行（部）行政公章后，送交被查單位。　　本《現(xiàn)場檢查意見書》的內(nèi)容除檢查時(shí)間、檢查事項(xiàng)、檢查內(nèi)容、對(duì)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定行為的認(rèn)定外，還應(yīng)當(dāng)包括對(duì)被查單位的處理意見。　　第三十四條　中國人民銀行及其地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)根據(jù)現(xiàn)場檢查記錄、《現(xiàn)場檢查事實(shí)認(rèn)定書》、《現(xiàn)場檢查意見書》以及其他證據(jù)材料初步認(rèn)定被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為不符合法律、行政法規(guī)或中國人民銀行規(guī)章規(guī)定，且依法擬給予行政處罰的，應(yīng)當(dāng)按照《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》（中國人民銀行令〔2001〕第3號(hào)）對(duì)被查單位進(jìn)行處理?！　〉谌鍡l　對(duì)于檢查中發(fā)現(xiàn)的涉嫌洗錢犯罪的線索，檢查單位應(yīng)依法移送公安機(jī)關(guān)。第六章　附　　則　　第三十六條　本辦法由中國人民銀行負(fù)責(zé)解釋?！　〉谌邨l　本辦法自發(fā)布之日起實(shí)施?！　「郊?．現(xiàn)場檢查立項(xiàng)審批表（略）　　　　　2．現(xiàn)場檢查實(shí)施方案（略）　　　　　3．現(xiàn)場檢查通知書（略）　　　　　4．現(xiàn)場檢查進(jìn)駐會(huì)談紀(jì)要（略）　　　　　5．現(xiàn)場檢查資料調(diào)閱清單（略）　　　　　6．現(xiàn)場檢查工作底稿（略）　　　　　7．現(xiàn)場檢查取證記錄（略）　　　　　8．現(xiàn)場檢查登記保存證據(jù)材料通知書（略）　　　　　9．現(xiàn)場檢查事實(shí)認(rèn)定書（略）　　　　　10．現(xiàn)場檢查報(bào)告（略）　　　　　11．現(xiàn)場檢查意見書（略）　　　　　12．現(xiàn)場檢查意見告知書（略）

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金融12條，公司法規(guī)定公司向其他有限公司股份公司轉(zhuǎn)投資的除國務(wù)院規(guī)

本文目錄一覽

1，公司法規(guī)定公司向其他有限公司股份公司轉(zhuǎn)投資的除國務(wù)院規(guī)

2，為什么金融機(jī)構(gòu)提高了金融素養(yǎng)就提高了社會(huì)責(zé)任

3，什么是大額和可疑交易報(bào)告求答案

4，人民幣通知存款最低起存最低支取和最低留存金額均為5萬元那就

5，金融機(jī)構(gòu)對(duì)于以下哪些情況需要提交可疑交易報(bào)告

6，單位定期存款是怎樣規(guī)定的

7，中國人民銀行可對(duì)哪些金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查

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金融12條，公司法規(guī)定公司向其他有限公司股份公司轉(zhuǎn)投資的除國務(wù)院規(guī)

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1，公司法規(guī)定公司向其他有限公司股份公司轉(zhuǎn)投資的除國務(wù)院規(guī)

2，為什么金融機(jī)構(gòu)提高了金融素養(yǎng)就提高了社會(huì)責(zé)任

3，什么是大額和 可疑交易報(bào)告求答案

4，人民幣通知存款最低起存最低支取和最低留存金額均為5萬元那就

5，金融機(jī)構(gòu)對(duì)于以下哪些情況需要提交可疑交易報(bào)告

6，單位定期存款是怎樣規(guī)定的

7，中國人民銀行可對(duì)哪些金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查

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3，什么是大額和可疑交易報(bào)告求答案

4，人民幣通知存款最低起存最低支取和最低留存金額均為5萬元那就

6，單位定期存款是怎樣規(guī)定的

7，中國人民銀行可對(duì)哪些金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查