大額 交易屬于哪種交易？根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)管理辦法》大額 交易可疑交易報(bào)告，當(dāng)日累計(jì)人民幣超過交易20萬元，屬于大額。(2)短時(shí)間內(nèi)同一收款人頻繁收付資金，交易金額接近大額 交易標(biāo)，中國(guó)銀行大額 交易什么是提醒服務(wù)？哪些可以免于舉報(bào)-0 交易根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)管理辦法》第十條大額-1/可疑交易舉報(bào)，符合下列條件之一的，未發(fā)現(xiàn)交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不予掛失:(1)定期存款到期后，不直接支取或轉(zhuǎn)存，而是將本金或本金加全部或部分利息存入同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一賬戶名下的另一賬戶。

1。如果通過柜臺(tái)轉(zhuǎn)賬，一般需要攜帶身份證到現(xiàn)場(chǎng)。2.如果是轉(zhuǎn)賬，需要帶身份證，提前一天和銀行預(yù)約，準(zhǔn)備現(xiàn)金。3.如果是網(wǎng)銀，只要開通網(wǎng)銀時(shí)選擇的日交易限額足夠大，想轉(zhuǎn)多少就轉(zhuǎn)多少。根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)管理辦法》大額 交易可疑交易報(bào)告，當(dāng)日累計(jì)人民幣超過交易20萬元，屬于大額。你需要去當(dāng)?shù)劂y行了解所有的具體流程，他們會(huì)告訴你需要提交的所有資料。

2.手機(jī)銀行和網(wǎng)上銀行，調(diào)整交易的日限額，或轉(zhuǎn)出大額的一定金額。擴(kuò)展知識(shí):金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告以下內(nèi)容大額-1:(1)當(dāng)日人民幣5萬元以上現(xiàn)金存款和外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存款。

根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)管理辦法》大額 交易和《可疑交易報(bào)告》-0 交易金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告的內(nèi)容如下:第五條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告以下內(nèi)容大額123389

(3)自然人客戶銀行賬戶及其他銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或累計(jì)金額/123，456，789-1/人民幣50萬元(含50萬元)及等值10萬美元以上(含10萬美元)外幣的境內(nèi)轉(zhuǎn)賬。(4)自然人客戶銀行賬戶及其他銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或累計(jì)/123，456，789-1/人民幣20萬元及以上、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的跨境轉(zhuǎn)賬。累計(jì)/123，456，789-1/金額根據(jù)資金的收入或支出單方面計(jì)算和報(bào)告。

根據(jù)央行相關(guān)規(guī)定，一旦你的銀行卡單筆或單日累計(jì)金額超過5w，銀行就會(huì)對(duì)你的賬戶進(jìn)行監(jiān)控。1.無論企業(yè)還是個(gè)人屬于大額 交易，銀行系統(tǒng)都會(huì)自動(dòng)提取相關(guān)的交易。正常情況下，每個(gè)銀行分支機(jī)構(gòu)都會(huì)配備一名專職反洗錢工作人員或橡皮，由專職人員根據(jù)系統(tǒng)提取的數(shù)據(jù)做好每周大額-1/報(bào)告，報(bào)送人民銀行。2.過量和頻繁交易將被監(jiān)控。

所謂“頻繁”是指營(yíng)業(yè)日發(fā)生3次以上交易或營(yíng)業(yè)日持續(xù)5天以上。如果這個(gè)交易行為最終被認(rèn)定為不合規(guī)，那么銀行必須將你的銀行卡狀態(tài)改為異常，封存并停止使用，否則將受到中國(guó)人民銀行的處罰。3.銀行的監(jiān)控系統(tǒng)非常強(qiáng)大，長(zhǎng)期不用的賬戶，如果突然頻繁轉(zhuǎn)賬大額，就會(huì)被銀行檢測(cè)出來。大額單筆轉(zhuǎn)賬也容易被監(jiān)控，不代表被監(jiān)控就吃虧。

BOC大額交易提醒服務(wù)介紹:為保障客戶資產(chǎn)安全，中國(guó)銀行對(duì)未簽約賬戶發(fā)生一定金額及以上的變動(dòng)，將通過短信通知大額取款(借記)交易。以上內(nèi)容供大家參考。請(qǐng)參考實(shí)際業(yè)務(wù)規(guī)定。如有疑問，請(qǐng)聯(lián)系中國(guó)銀行在線客服。誠(chéng)邀您下載并使用中國(guó)銀行手機(jī)銀行APP或中國(guó)銀行跨境GOAPP辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)管理辦法》第十條-0 交易可疑交易 Reports、-0 -符合下列條件之一的，金融機(jī)構(gòu)不得掛失: (一)定期存款到期后，未直接支取或轉(zhuǎn)存，但本金或本金加全部或部分利息連續(xù)活期存款的本金或本金加全部或部分利息，在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一個(gè)賬戶中轉(zhuǎn)為定期存款。

(2)自然人實(shí)盤外匯交易過程中不同外幣之間的換算交易。(3) 交易一方是各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、政協(xié)機(jī)關(guān)、人民解放軍和武警部隊(duì)，但不包括其下的各類企事業(yè)單位。(4)金融機(jī)構(gòu)借入并在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行交易的債券交易。(5)黃金交易金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行。(6)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。

【答案】:A 大額 交易含:單筆存款、取現(xiàn)、或外幣交易等值1萬美元以上。公司銀行賬戶間單筆轉(zhuǎn)賬或當(dāng)日累計(jì)轉(zhuǎn)賬200萬元人民幣或等值20萬美元以上；單筆或累計(jì)人民幣50萬元以上或等值10萬美元以上的個(gè)人銀行賬戶之間、個(gè)人銀行賬戶與企業(yè)銀行賬戶之間的轉(zhuǎn)賬；

根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)管理辦法》第十一條-0 交易可疑交易舉報(bào)，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)當(dāng)舉報(bào)為可疑交易:(一)短時(shí)間內(nèi)資金以分散方式轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出，或者轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出(2)短時(shí)間內(nèi)同一收款人頻繁收付資金，交易金額接近大額 交易標(biāo)。

(4)長(zhǎng)期閑置的賬戶突然不明原因開戶，或平時(shí)資金流量較小的賬戶突然出現(xiàn)異常資金流入，短時(shí)間內(nèi)大量資金收付。(5)與來自販毒、走私、恐怖活動(dòng)、賭博地區(qū)或避稅的離岸金融中心的客戶的資金交易在短時(shí)間內(nèi)顯著增加，或頻繁發(fā)生大量資金收付。(六)無正常原因開戶或銷戶，銷戶前已有大量資金收付。(7)提前還貸與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符。

現(xiàn)金存取款、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)金匯兌、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)支付及其他形式的現(xiàn)金收付累計(jì)金額人民幣/123，456，789-1/200，000或外幣/123，456，789-1/折合美元10，000以上的屬于/123，456，789-0/。法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者累計(jì)金額超過200萬元人民幣或者當(dāng)日等值外幣超過20萬美元的資金劃轉(zhuǎn)，自然人銀行賬戶之間、自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間的轉(zhuǎn)賬，單筆或當(dāng)日累計(jì)金額超過50萬元人民幣或等值外幣超過10萬美元。