金融機構反洗錢規(guī)定適用于哪些機構？金融機構 Anti 洗錢規(guī)定適用于所有金融機構經(jīng)中國人民銀行批準設立的。延伸資料:國務院有關金融監(jiān)督管理機構參與了金融機構counter洗錢regulation的制定，提出了建立健全金融機構內(nèi)部控制監(jiān)督管理體系的要求，履行了法律和國務院的有關counter規(guī)定。

根據(jù)中華人民共和國(PRC)反法洗錢和中華人民共和國中國人民銀行法，中國人民銀行制定本規(guī)定金融機構反法洗錢。其中，第六條特別規(guī)定，中國人民銀行設立中國防-洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行下列職責: (一)接收和分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告；(2)建立全國反-洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構上報的大額交易和可疑交易信息；

(4)請求金融機構及時更正人民幣和外幣大額交易和可疑交易報告；(一)接收和分析人民幣和外幣大額交易和可疑交易報告；(2)建立全國反-洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構上報的大額交易和可疑交易信息；(三)按要求向中國人民銀行報告分析結果；(4)請求金融機構及時更正人民幣和外幣大額交易和可疑交易報告；(五)經(jīng)中國人民銀行批準，與境外有關機構交換信息和資料；

1，金融機構需要履行哪些義務？1.金融機構 anti 洗錢的義務包括以下內(nèi)容:(1)-。(2) 金融機構應根據(jù)相關規(guī)定建立客戶識別系統(tǒng)。承兌匯票時，應當要求客戶出示真實有效的身份證明文件，不得為身份不明的客戶進行交易；(3) 金融機構大額交易和可疑交易應及時上報防-洗錢信息中心。

1和-1的反洗錢義務主要包括:1。建立健全防-洗錢內(nèi)部控制制度，設立專門機構或指定內(nèi)設機構負責防-洗錢。2.建立客戶身份識別系統(tǒng)；3.建立保存客戶身份數(shù)據(jù)和交易記錄的系統(tǒng)；4、實行大額交易和可疑交易報告制度；5.按照防-洗錢防監(jiān)控體系的要求，開展防-洗錢培訓和宣傳；6、保密義務和報告義務。2.反-洗錢工作三原則是什么？1.合法審慎原則是指對金融機構可疑交易應依法審慎識別，使其不從事不正當競爭，阻礙反洗錢義務的履行；2.保密原則是指金融機構及其工作人員應當保守洗錢的工作秘密，不得違反規(guī)定向客戶及其他人員泄露洗錢的工作信息；3.與司法機關、行政執(zhí)法機關全方位合作原則是指金融機構協(xié)助、配合司法機關、行政執(zhí)法機關打擊活動洗錢，協(xié)助司法機關、海關、稅務等部門依據(jù)法律、行政法規(guī)及其他有關規(guī)定查詢、凍結、扣劃客戶存款。

金融機構應當履行建立健全客戶身份識別、保存客戶身份識別資料和交易記錄、大額交易和可疑交易報告、開展反-洗錢培訓宣傳等義務?；貜蜁r間:20210517。請以平安銀行在官網(wǎng)公布的最新業(yè)務變動為準。根據(jù)“Anti 洗錢 Law”，洗錢的主要義務如下:1 .應當依照本法的規(guī)定建立和完善內(nèi)部控制制度。成立專門機構或指定內(nèi)設機構負責防-洗錢工作。

Counter 洗錢懲罰、金融機構未按規(guī)定進行客戶盡職調(diào)查、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規(guī)定報告大額交易、未按規(guī)定報告可疑交易等。，由國務院洗錢行政部門予以反擊。情節(jié)嚴重或者逾期不改正的，給予警告，并處20萬元以上200萬元以下罰款；有違法所得的，沒收違法所得。

這主要體現(xiàn)在以下幾個方面:有利于及時發(fā)現(xiàn)和監(jiān)控洗錢活動，追查和沒收犯罪所得，遏制洗錢犯罪及其上游犯罪，維護經(jīng)濟安全和社會穩(wěn)定；有利于消除洗錢行為給金融機構帶來的潛在金融風險和法律風險，維護金融安全；有利于發(fā)現(xiàn)和切斷資助犯罪行為的資金來源和渠道，預防新的犯罪行為；有利于保護上游犯罪被害人的財產(chǎn)權，維護法律尊嚴和社會正義；五是有利于參與反-洗錢國際合作，維護我國良好的國際形象。

【法律解析】為深入貫徹落實黨中央、國務院關于打擊腐敗和經(jīng)濟犯罪的一系列指示精神，有效預防和打擊洗錢犯罪，維護國家政治經(jīng)濟金融安全和正常經(jīng)濟秩序，根據(jù)國務院領導同志指示，建立了反洗錢工作部際聯(lián)席會議制度。具有金融機構 anti 洗錢監(jiān)管職能的機構包括:中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會。

建立完善的反-洗錢和反恐怖融資內(nèi)控體系；明確董事會、監(jiān)事會、高級管理層及相關部門的職責分工；有效履行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告等各項反洗錢和反恐怖融資義務?！痉梢罁?jù)】金融機構在中華人民共和國(PRC)成立中華人民共和國(PRC)第三條防-洗錢法，以及按規(guī)定應當履行防-洗錢義務的具體防-金融機構法，依法采取預防和監(jiān)控措施建立和完善客戶。

我國反-洗錢法第三十二條規(guī)定如下:金融機構有下列行為之一的，由國務院反-洗錢或者其授權的設區(qū)的市級以上行政主管部門責令限期改正；情節(jié)嚴重的，并處二十萬元以上五十萬元以下的罰款，對董事、高級管理人員和其他直接責任人員并處一萬元以上五萬元以下的罰款。延伸資料:國務院有關金融監(jiān)督管理機構參與了金融機構counter洗錢regulation的制定，提出了建立健全法律和國務院規(guī)定的金融機構的內(nèi)部控制制度的要求。

交易記錄保存系統(tǒng)、可疑交易報告系統(tǒng)和建立客戶身份識別系統(tǒng)。根據(jù)反-洗錢 Law 金融機構第十九條規(guī)定，應當按照規(guī)定建立保存客戶身份資料和交易記錄的制度。在業(yè)務關系存續(xù)期間，客戶身份信息發(fā)生變化的，應當及時更新客戶身份信息?？蛻羯矸菪畔斣跇I(yè)務關系結束后和客戶交易信息結束后至少保存五年。金融機構破產(chǎn)、解散的，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交給國務院有關部門指定的機構。

金融機構辦理的單筆交易或規(guī)定期限內(nèi)累計交易超過規(guī)定金額或發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應及時向柜面洗錢信息中心報告。第二十一條金融機構建立客戶身份識別系統(tǒng)、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法，由國務院金融行政主管部門會同國務院有關金融監(jiān)督管理機構制定。金融機構大額交易和可疑交易報告的具體辦法由國務院交易主管部門制定。

金融機構anti洗錢監(jiān)管適用于所有金融機構經(jīng)中國人民銀行批準，主要包括:(1)銀行業(yè)金融機構，包括政策性銀行和國有獨資企業(yè)。(二)信用合作社，包括城市信用合作社及其聯(lián)社和農(nóng)村信用合作社及其聯(lián)社；(三)郵政儲匯機構；(4)非銀行金融機構，包括企業(yè)集團財務公司、信托投資公司、金融租賃公司。