什么是反洗錢？而防洗錢指防止不法分子的措施洗錢。Anti 洗錢是針對洗錢的一系列防范措施，根據《反-洗錢法》第三條規(guī)定，被要求履行反-洗錢義務的金融機構和特定非金融機構，應當依法采取防范和監(jiān)控措施，建立健全反-洗錢內部控制制度，履行客戶盡職調查、客戶身份信息和交易記錄保存等工作。

anti 洗錢是金融機構的法定義務。根據《中華人民共和國反-0法》和《中華人民共和國中國人民銀行法》，中國人民銀行制定了《金融機構反-0規(guī)定》。了解客戶是金融機構打擊洗錢活動的基礎工作。沒有獲取客戶信息的有效技術和制度支持，就無法識別和報告大額和可疑交易，金融機構打擊洗錢的工作也就失去了基礎。所謂“了解你的客戶”，是指銀行在與客戶建立業(yè)務關系或與其進行交易時，應當根據有效的證明文件或其他可靠的身份證明材料，確定客戶的真實身份，完整記錄存款人的開戶和交易信息。

金融機構在與客戶建立業(yè)務關系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現金匯款、現金兌換、票據支付等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證件，進行驗證登記。客戶代他人辦理業(yè)務的，金融機構應當同時查驗并登記代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件。

法律分析:中華人民共和國現行法律法規(guī)反法洗錢設定了“數額較大”和“可疑交易”的標準:1。法人、其他組織和個體工商戶之間金額在100萬元以上的單筆轉移支付；二、單筆現金支付20萬元以上，包括現金存款、現金取款、現金匯款、現金匯票、現金本票支付；三、個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間，如轉賬超過20萬元。

anti 洗錢三大義務如下:客戶盡職調查、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告。根據《反-洗錢法》第三條規(guī)定，被要求履行反-洗錢義務的金融機構和特定非金融機構，應當依法采取防范和監(jiān)控措施，建立健全反-洗錢內部控制制度，履行客戶盡職調查、客戶身份信息和交易記錄保存等工作。

【法律解析】大額交易的標準是什么？在反-0/法中，大額交易包括20萬元，中華人民共和國(PRC)現行法律法規(guī)反-0/法設定了“大額”和“可疑交易”。二、單筆現金支付20萬元以上，包括現金存款、現金取款、現金匯款、現金匯票、現金本票支付；三、個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間，如轉賬超過20萬元。

洗錢是通過各種手段使非法所得及其收入合法化的行為和過程。Anti 洗錢是針對洗錢的一系列防范措施。常見的方式洗錢如下:1。非法資金通過境內外銀行賬戶的中轉進入金融體系。2.通過地下錢莊實現犯罪所得跨境轉移，利用現金交易和發(fā)達的經濟環(huán)境掩蓋洗錢的行為，利用他人賬戶提取現金，切斷洗錢的線索。

法律解析:洗錢指犯罪分子將非法錢財合法化的行為。而防洗錢指防止不法分子的措施洗錢。如果洗錢的行為構成犯罪，需要承擔一定的刑事責任。根據我國法律相關規(guī)定，一般可處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金。所以洗錢的最高刑期是十年。法律依據:《中華人民共和國刑法》第一百九十一條，以掩飾、隱瞞*犯罪、黑社會性質組織犯罪、恐怖活動、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融*犯罪的收入和所得的來源、性質，予以沒收，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金: (一)提供資金賬戶的；(二)將財產轉換為現金、金融票據或者證券；(三)通過轉賬或者其他支付結算方式轉移資金；(四)跨境轉移資產；(五)以其他方法隱瞞或者掩飾犯罪所得及其收益的來源和性質的。

法律分析:反-洗錢法是為了預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪而制定的法律法規(guī)。是政府利用立法和司法權力動員相關組織和商業(yè)機構。識別可能的洗錢活動，對相關行為進行處理，對相關機構和人員進行處罰，達到制止犯罪活動的目的。國務院防總行政主管部門-洗錢負責全國防總的監(jiān)督管理。法律依據:反-洗錢法律第一條為了預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪，制定本法。

法律分析:Anti 洗錢指預防*犯罪、黑社會性質組織犯罪、恐怖活動、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪的措施及所得款項的來源和性質洗錢。1.識別欲建立業(yè)務關系或辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務的客戶，要求客戶出示真實有效的身份證件或其他身份證明文件，并進行核對登記，身份信息發(fā)生變化時及時更新；2.按照規(guī)定了解客戶交易的目的和性質，有效識別交易的受益人；3.如在辦理業(yè)務中發(fā)現異常跡象或對之前獲取的客戶身份資料的真實性、有效性和完整性有疑問，應重新識別客戶身份；4.確保與其有代理關系或類似業(yè)務關系的境外金融機構能夠有效識別客戶，并從境外金融機構獲取所需的客戶身份信息。

anti/anti 洗錢指的是anti洗錢為了防止*犯罪、黑社會性質的有組織犯罪、恐怖活動、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融*犯罪等犯罪所得的來源和性質通過各種手段，中華人民共和國(中華人民共和國)反-洗錢法第二條本法所稱反-洗錢是指用于防范*犯罪、黑社會性質組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融*犯罪所得的來源和性質的反-洗錢法。