大額交易報告，哪項不是銀行業(yè)金融機構(gòu)大額交易報告要素內(nèi)容

來源：整理時間：2024-01-25 06:59:18 編輯：律生活手機版

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1，哪項不是銀行業(yè)金融機構(gòu)大額交易報告要素內(nèi)容
2，大額交易報告的內(nèi)容包括哪些
3，金融機構(gòu)哪些情況要提交大額可疑交易報告
4，什么是大額交易報告制度
5，什么是大額和可疑交易報告求答案
6，人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法的人民幣大額和可疑支付交

1，哪項不是銀行業(yè)金融機構(gòu)大額交易報告要素內(nèi)容

以下哪項不是銀行業(yè)金融機構(gòu)大額交易報告要素內(nèi)容（ BA、客戶名稱或姓名 B、對公客戶法定代表人姓名

哪項不是銀行業(yè)金融機構(gòu)大額交易報告要素內(nèi)容

2，大額交易報告的內(nèi)容包括哪些

金融機構(gòu)報告大額交易主要的目的反洗錢應(yīng)該提供真實、完整、準(zhǔn)確的交易信息，制作大額交易報告和可疑交易報告的電子文件等

金融機構(gòu)必須報告的大額交易有:單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易二十萬元以上或者外幣交易等值一萬美元以上的現(xiàn)金收支

大額交易報告的內(nèi)容包括哪些

3，金融機構(gòu)哪些情況要提交大額可疑交易報告

金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告下列大額交易：（一）單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。（二）法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。（三）自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。（四）交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計等值1萬美元以上的跨境交易。

金融機構(gòu)哪些情況要提交大額可疑交易報告

4，什么是大額交易報告制度

大額交易報告制度，是指凡支付金額在規(guī)定金額以上的交易，無論是否異常都要向中國人民銀行或者國家外匯管理局報告的制度。從國際犯罪活動的慣例來看，犯罪分子為了逃避打擊，在洗錢過程中為了防止夜長夢多，盡快地轉(zhuǎn)移資金，保護其非法收益，為此洗錢犯罪所涉及的資金金額通常十分巨大。

我國關(guān)于大額和可疑交易報告制度的規(guī)定，主要體現(xiàn)在（abcde）等法律和部門規(guī)章中。 a. 《反洗錢法》 b. 《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》 c. 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》 d. 《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》 e. 《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易保存管理辦法》

5，什么是大額和可疑交易報告求答案

大額交易報告，是指金融機構(gòu)對規(guī)定金額以上的資金交易依法向反洗錢行政主管部門報告。可疑交易報告，是指金融機構(gòu)懷疑或有理由懷疑某項資金屬于犯罪活動的收益或者與恐怖分子籌資有關(guān)，應(yīng)當(dāng)按照要求向反洗錢行政主管部門報告?！　「鶕?jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十二條規(guī)定，應(yīng)當(dāng)將下列交易或者行為，作為可疑交易進行報告：一、客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易監(jiān)測。二、沒有交易或者交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉(zhuǎn)到他人賬戶，且沒有明顯的交易目的或者用途。三、客戶的證券賬戶長期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付。四、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易。五、與洗錢高風(fēng)險國家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系。六、開戶后短期內(nèi)大量買賣證券，然后迅速銷戶。七、客戶長期不進行或者少量進行期貨交易，其資金賬戶卻發(fā)生大量的資金收付。八、長期不進行期貨交易的客戶突然在短期內(nèi)原因不明地頻繁進行期貨交易，而且資金量巨大。九、客戶頻繁地以同一種期貨合約為標(biāo)的，在以一價位開倉的同時在相同或者大致相同價位、等量或者接近等量反向開倉后平倉出局，支取資金。十、客戶作為期貨交易的賣方以進口貨物進行交割時，不能提供完整的報關(guān)單證、完稅憑證，或者提供偽造、變造的報關(guān)單證、完稅憑證。十一、客戶要求基金份額非交易過戶且不能提供合法證明文件。十二、客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無合理理由。十三、客戶要求變更其信息資料但提供的相關(guān)文件資料有偽造、變造嫌疑。（劉平）

6，人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法的人民幣大額和可疑支付交

本辦法所稱人民幣支付交易，是指單位、個人在社會經(jīng)濟活動中通過票據(jù)、銀行卡、匯兌、托收承付、委托收款、網(wǎng)上支付和現(xiàn)金等方式進行的以人民幣計價的貨幣給付及其資金清算的交易。大額支付交易，是指規(guī)定金額以上的人民幣支付交易?？梢芍Ц督灰?，是指交易的金額、頻率、流向、用途、性質(zhì)等有異常情形的人民幣支付交易。下列支付交易屬于大額支付交易：（一）法人、其他組織和個體工商戶（以下統(tǒng)稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付；（二）金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付；（三）個人銀行結(jié)算賬戶之間以及個人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)。下列支付交易屬于可疑支付交易：（一）短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；（二）資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符；（三）資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符；（四）企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符；（五）周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點明顯不符；（六）相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付；（七）長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；（八）短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個人匯款；（九）存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符；（十）個人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計100萬元以上現(xiàn)金收付；（十一）與販毒、走私、恐怖活動嚴重地區(qū)的客戶之間的商業(yè)往來活動明顯增多，短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金支付；（十二）頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；（十三）有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測；（十四）中國人民銀行規(guī)定的其他可疑支付交易行為；（十五）金融機構(gòu)經(jīng)判斷認為的其他可疑支付交易行為。本條所稱“短期”，指10個營業(yè)日以內(nèi)。金融機構(gòu)對可疑支付交易需要進一步核查的，應(yīng)及時向中國人民銀行報告。中國人民銀行查詢可疑支付交易時，有關(guān)金融機構(gòu)應(yīng)負責(zé)查明，及時回復(fù)，并記錄存檔。金融機構(gòu)應(yīng)根據(jù)本辦法制定支付交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向中國人民銀行報告。金融機構(gòu)應(yīng)對下屬分支機構(gòu)內(nèi)部管理制度的執(zhí)行情況進行監(jiān)督、檢查。大額轉(zhuǎn)賬支付由金融機構(gòu)通過相關(guān)系統(tǒng)與支付交易監(jiān)測系統(tǒng)連接報告。大額現(xiàn)金收付由金融機構(gòu)通過其業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)或書面方式報告?？梢芍Ц督灰子山鹑跈C構(gòu)進行柜面審查，通過書面方式或其他方式報告。金融機構(gòu)辦理大額轉(zhuǎn)賬支付，由各金融機構(gòu)于交易發(fā)生日起的第2個工作日報告中國人民銀行總行。大額現(xiàn)金收付，由金融機構(gòu)于業(yè)務(wù)發(fā)生日起的第2個工作日報送人民銀行當(dāng)?shù)胤种?，并由其轉(zhuǎn)報中國人民銀行總行。政策性銀行、國有獨資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行的營業(yè)機構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑支付交易的，應(yīng)填制《可疑支付交易報告表》并報送一級分行。一級分行經(jīng)分析后應(yīng)于收到《可疑支付交易報告表》后的第2個工作日報送中國人民銀行當(dāng)?shù)胤中?、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行，同時報送其上級行。城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、城鄉(xiāng)信用合作社及其聯(lián)合社、外資獨資銀行、中外合資銀行和外國銀行分行營業(yè)機構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑支付交易的，應(yīng)填制《可疑支付交易報告表》并報送中國人民銀行當(dāng)?shù)胤中?、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行和其他地市中心支行。中國人民銀行其他地市中心支行于收到《可疑支付交易報告表》后的第2個工作日報送所在省的中國人民銀行分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行。金融機構(gòu)有下列情形之一的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以3萬元以下罰款：（一）未按規(guī)定對開戶資料進行審查，致使單位開立虛假銀行結(jié)算賬戶的；（二）未按規(guī)定建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案或收集的存款人信息數(shù)據(jù)不完整的；（三）未按規(guī)定保存客戶交易記錄的；（四）未按本辦法對支付交易進行審查和報告的；(五)對明知或應(yīng)知的可疑支付交易不報告的；（六）違反第二十一條的規(guī)定泄露可疑支付交易信息的。附表1：可疑支付交易報告表（略）附表2：可疑支付交易報告匯總表（略）

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4，什么是大額交易報告制度

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1，哪項不是銀行業(yè)金融機構(gòu)大額交易報告要素內(nèi)容

2，大額交易報告的內(nèi)容包括哪些

3，金融機構(gòu)哪些情況要提交大額可疑交易報告

4，什么是大額交易報告制度

5，什么是大額和 可疑交易報告求答案

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