直存，融資中的銀行直存應(yīng)該注意什么會(huì)有什么貓膩

來(lái)源：整理時(shí)間：2023-12-26 23:36:11 編輯：律生活手機(jī)版

本文目錄一覽

1，融資中的銀行直存應(yīng)該注意什么會(huì)有什么貓膩
2，何謂直存直投擺帳同業(yè)款
3，直存和帶帽直存的區(qū)別
4，直存款算銀行的違規(guī)嗎
5，戴帽直存是什么意思
6，怎么做直存款

1，融資中的銀行直存應(yīng)該注意什么會(huì)有什么貓膩

直存是指銀主按照項(xiàng)目方和項(xiàng)目方所在銀行的要求,將自己的錢額存入項(xiàng)目方指定的銀行。而項(xiàng)目方則對(duì)銀行進(jìn)行申貸;很簡(jiǎn)單，貸生存款，存款額增多，銀行積數(shù)加大^_^

額

融資中的銀行直存應(yīng)該注意什么會(huì)有什么貓膩

2，何謂直存直投擺帳同業(yè)款

直存款：是企業(yè)在銀行開(kāi)戶存入一定數(shù)量的錢*（銀行私下把錢挪給企業(yè)，所以在一定時(shí)間內(nèi)銀主粗要提供給銀行不支取不掛失不查詢的承諾）直投：就是把錢直接投資到項(xiàng)目中獲取長(zhǎng)久利益擺帳：通常都是形象資金，擺帳企業(yè)賬戶中，但是一般要求銀行處鎖定韓，這筆錢是不可以用的通常用于大額貸款下來(lái)的自籌資金或者是簽訂合同需要提供自己賬戶上一定期限內(nèi)可查詢的資金同業(yè)款：就是銀行名義開(kāi)戶把錢存進(jìn)接款行其中有些銀行的錢還可以轉(zhuǎn)貸

何謂直存直投擺帳同業(yè)款

3，直存和帶帽直存的區(qū)別

直存款；1、資金額度1000-10000萬(wàn)，使用期為1年（由銀行來(lái)運(yùn)行這批資金，我司直接存款到銀行再由銀行按一定比例放款給項(xiàng)目方，我司收取銀行正常的存款利息和項(xiàng)目方一次性固定回報(bào)），其一次貼現(xiàn)為11%。2、資金額度10000萬(wàn)-50000萬(wàn)，使用期為3年。同以上條例一樣，其一次貼現(xiàn)為24%。銀行不用給我司什么承諾，我司給銀行承諾不提前支取和掛失；帶帽直存：同上述直存方式2差不多，所不同的是以項(xiàng)目方的名義存款，利息歸項(xiàng)目方所有，其一次貼現(xiàn)為28%。需要銀行簽定背書(shū)協(xié)議，即此款只為單純存款，項(xiàng)目方不得作它用，存款到期取款人為我方銀主。

沒(méi)什么區(qū)別

直存和帶帽直存的區(qū)別

4，直存款算銀行的違規(guī)嗎

不算違規(guī)。直存、戴帽直存、同業(yè)存款都是正常的金融行為。直存大部分都要以一些經(jīng)過(guò)國(guó)家認(rèn)定并批復(fù)的項(xiàng)目為依托，項(xiàng)目方有自己的接款行，銀主將資金存入后將存單或保管單帶走，到期銀主憑票據(jù)無(wú)條件提取本息，如到期時(shí)項(xiàng)目方仍需資金周轉(zhuǎn)可協(xié)商續(xù)存。在銀主放款到接款行的同時(shí)項(xiàng)目方要支付一定點(diǎn)位的“一次性貼息”。雨夜想做直存？？？

一種低風(fēng)險(xiǎn)高收益的投資理財(cái)渠道，直存款是指銀主按照項(xiàng)目方和項(xiàng)目方所在銀行的要求，將自己的資金存入項(xiàng)目方指定銀行銀主自己的帳戶，帶走存單或者大額存款證實(shí)書(shū)或者大額存款證實(shí)書(shū)的保管單，到期銀主憑手中的憑據(jù)無(wú)條件提取本息；項(xiàng)目方據(jù)此向銀行進(jìn)行申貸并必須向銀主支付貼息的一種金融行為。銀行并不違規(guī)！

看你做什么性質(zhì)的直存款了。如果貼息是銀行正常的市場(chǎng)行銷費(fèi)用，那么這個(gè)就不違規(guī)，只是稍微擦了一點(diǎn)高息攬存的邊；如果是企業(yè)或者其它渠道貼息，那個(gè)就是用款企業(yè)和存款企業(yè)的問(wèn)題了，銀行只是接收一筆存款而已，那么更不違規(guī)；但是如果銀行從自己的資本金里提出款項(xiàng)，那么這就是徹底的高息攬存，肯定是違規(guī)的。

5，戴帽直存是什么意思

戴帽直存：我方以現(xiàn)金存入企業(yè)開(kāi)戶銀行，企業(yè)方銀行開(kāi)出《存款證實(shí)書(shū)》背書(shū)轉(zhuǎn)讓交由銀行保管，同時(shí)銀行開(kāi)出以企業(yè)為受益方的銀行《保管單》，《保管單》背書(shū)轉(zhuǎn)讓給我方并交由我方帶走，銀行承諾到期我方以《保管單》無(wú)條件取回《存款證實(shí)書(shū)》支取本息。合作期五年，適合銀行信譽(yù)良好關(guān)系硬的企業(yè)，或政府重點(diǎn)的項(xiàng)目建設(shè)。　　【戴帽直存】：銀主以自有資金存入用款企業(yè)帳戶，企業(yè)開(kāi)戶行開(kāi)出《存款證實(shí)書(shū)》交由銀行保管，同時(shí)銀行開(kāi)出《保管單》，《保管單》背書(shū)轉(zhuǎn)讓給銀主帶走，銀行承諾到期銀主憑《保管單》無(wú)條件取回《存款證實(shí)書(shū)》支取本息。　　◎項(xiàng)目方須提供企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅證、法人身份證以及貼息或者保證金3日內(nèi)的對(duì)帳單。　　◎用款年限分為1年期、3年期、5年期等。　　款源：企業(yè)或個(gè)人的資金，貼息另行商議

6，怎么做直存款

　　首先你要分辨資金真?zhèn)?，拿不出有效資金證明的基本都是假的，要路費(fèi)保證金的也肯定是假的，你問(wèn)對(duì)方一些銀行問(wèn)題對(duì)方答非所問(wèn)的也基本可以確定假的。　　其次是協(xié)議，只讓你單方簽協(xié)議的肯定是假的，現(xiàn)在網(wǎng)上的那些所謂存款協(xié)議也基本是火星上才能做。我給你下面的協(xié)議。　　引進(jìn)存款協(xié)議書(shū) 　　甲方：　　乙方：　　甲、乙雙方就甲方向乙方指定銀行引薦存款一事達(dá)成本協(xié)議書(shū)，協(xié)議具體內(nèi)容如下：　　1、乙方指定銀行為銀行支行。　　2、甲方引薦的為非同業(yè)存款，存款金額為萬(wàn)元，存款期限為年。　　3、甲方保證于本協(xié)議書(shū)簽定后三個(gè)工作日內(nèi)，完成存款單位在指定銀行的開(kāi)戶，并同時(shí)存入人民幣貳拾萬(wàn)元，如果甲方不能在指定時(shí)限內(nèi)完成本步驟，則甲方須賠償乙方人民幣貳萬(wàn)元且乙方有權(quán)在收到甲方賠償后終止本協(xié)議書(shū)。　　4、乙方在甲方完成第三條后當(dāng)天，將甲方人員領(lǐng)至指定銀行行長(zhǎng)辦公室，并由指定銀行行長(zhǎng)將行長(zhǎng)簽字完畢的貼息承諾書(shū)交予甲方。如果乙方不能完成本步驟，則乙方須賠償甲方人民幣貳萬(wàn)元且甲方有權(quán)在收到乙方賠償后匯回資金并終止本協(xié)議書(shū)。　　5、在乙方完成第四條后二個(gè)工作日內(nèi)，甲方將剩余約定存款金額存入帳戶，并告知乙方。如果甲方不能完成本步驟，則甲方須賠償乙方人民幣貳萬(wàn)元且乙方有權(quán)在收到甲方賠償款后終止本協(xié)議書(shū)。　　6、在乙方查詢到資金到位后，指定銀行自動(dòng)將該存款轉(zhuǎn)為定期存款，并在甲方完成第五條步驟后二個(gè)工作日內(nèi)將存款證實(shí)書(shū)（原件/保管單）交予甲方。如乙方指定銀行不能完成本步驟，則乙方須賠償甲方人民幣貳拾萬(wàn)元，且甲方在收到乙方賠償后有權(quán)匯回資金并終止本協(xié)議書(shū)。　　7、在指定銀行交付存款憑據(jù)的同時(shí)，乙方將存款貼息匯入甲方指定帳戶，甲方在查詢到貼息金額到帳后，將存款承諾（四不承諾書(shū)/申請(qǐng)凍結(jié)書(shū)）交予乙方指定銀行。如乙方不能完成本步驟，則乙方須賠償甲方人民幣貳拾萬(wàn)元且甲方有權(quán)匯回資金并終止本協(xié)議書(shū)；如甲方不能遞交存款承諾，則甲方須賠償乙方貼息金額的200%，該罰款金額由銀行從甲方存款帳戶內(nèi)自動(dòng)劃扣。　　8、貼息金額由雙方另行約定，存款利息以及結(jié)息按照國(guó)家法定條款執(zhí)行。　　9、完成所有上述步驟后本協(xié)議書(shū)自動(dòng)失效。　　10、如果雙方為個(gè)人，則附件為雙方身份證明；如果為法人，則附件為雙方法人證明。　　11、本協(xié)議書(shū)一式兩份，雙方各執(zhí)一份，雙方簽字蓋章后生效并具備同等法律效力。　　甲方（簽字蓋章）：乙方（簽字蓋章）：　　時(shí)間時(shí)間　　這個(gè)協(xié)議規(guī)定了操作時(shí)間和處罰措施，是目前最佳的協(xié)議。　　再給你一個(gè)承諾書(shū)版本　　帳戶凍結(jié)申請(qǐng)書(shū) 　　致銀行支行：　　為保證本公司在貴行存款帳戶內(nèi)資金安全（帳戶名稱：賬號(hào)：存款金額：），本公司經(jīng)董事會(huì)一致決議，向貴行申請(qǐng)?jiān)搸魞鼋Y(jié)，凍結(jié)期限為本申請(qǐng)書(shū)遞交貴行時(shí)至2015年月日，解凍唯一憑據(jù)為本公司董事會(huì)授權(quán)的2015年月日(比存期提前5個(gè)工作日)簽發(fā)的解凍申請(qǐng)書(shū)。　　本申請(qǐng)書(shū)遞交貴行后帳戶凍結(jié)即可生效。　　特此申請(qǐng)。　　申請(qǐng)單位　　法人簽字　　時(shí)間：2010年月日　　承諾書(shū) 　　致銀行支行：　　本公司經(jīng)董事會(huì)一致同意并授權(quán)，對(duì)本公司在貴行存款（帳戶名稱：賬號(hào)：存款金額：）做出如下承諾：　　1、該存款存款期限為年月日至年月日。　　2、本公司承諾在該存款期限內(nèi)不做出劃轉(zhuǎn)、查詢、質(zhì)押、銷戶等要求。　　3、如果本公司違反第二條承諾，本公司授權(quán)貴行自動(dòng)在該帳戶劃扣本公司已得利益的200%的金額作為違約金。　　特此承諾。　　承諾單位　　法人簽字　　時(shí)間　　(以上作為直存使用，任意選擇一份) 　　以上文件只要資方簽訂，你任何一個(gè)銀行都可以操作，絕對(duì)可以放心。