洗錢，主要有哪些途徑？1.洗錢，主要有哪些途徑？1.洗錢的主要方式有以下幾種:(1)成立空殼公司洗錢，這是最典型最常用的。(2)化名存款或購買金融票據(jù)洗錢；(3)非法轉(zhuǎn)移洗錢，通過金融機構(gòu)將非法資金與合法資金混在一起；(四)利用進出口貿(mào)易洗錢以高價賣出低價買入的方式將贓款轉(zhuǎn)移到境外的；(5)設立外資公司或利用外匯黑市跨境洗錢、洗錢然后作為外國投資者回國；(6)騙稅洗錢，設立假企業(yè)。

洗錢(洗錢)是金融行業(yè)的專業(yè)術(shù)語，是將非法所得合法化的行為。主要是指非法收入及其收益，通過各種手段掩蓋和隱瞞其來源和性質(zhì)，從而在形式上使其合法化。20世紀20年代，芝加哥黑手黨的一位金融專家買了一臺投幣洗衣機，開了一家洗衣店。每天晚上，他在當天結(jié)算洗衣收入的時候，把違規(guī)的錢加進去，然后到稅務局申報納稅。稅后的錢全部成為他的合法收入，這就是洗錢這個詞的由來。

1和洗錢的主要方式有哪些？1.洗錢的主要方式有以下幾種:(1)建立空殼公司洗錢，這是最典型最常用的洗錢。(2)化名存款或購買金融票據(jù)洗錢；(3)非法轉(zhuǎn)移洗錢，通過金融機構(gòu)將非法資金與合法資金混在一起；(四)利用進出口貿(mào)易洗錢以高價賣出低價買入的方式將贓款轉(zhuǎn)移到境外的；(5)設立外資公司或利用外匯黑市跨境洗錢、洗錢然后作為外國投資者回國；(6)騙稅洗錢，設立假企業(yè)。

一、通過電話或短信*獲取銀行卡信息洗錢。二是利用黑客軟件或網(wǎng)絡獲取客戶的銀行卡號和密碼。第三種是偽造銀行卡，這也是銀行卡洗錢的常用方法。相關(guān)危害:現(xiàn)在一些*分子經(jīng)常利用他人銀行卡引誘受害人轉(zhuǎn)賬，然后持卡人幫助他們洗錢。把自己的銀行卡提供給犯罪分子從事犯罪活動的人，一般被稱為“卡農(nóng)”，是*犯洗錢也涉嫌犯罪。

資金一旦到了這個階段，就很難證明資金來源，也很難凍結(jié)賬戶。*分子要想更安全，就會找“水房”來對付。很多人可能是第一次聽到“水屋”這個詞。如果從字面意思來概括，就是專門洗去贓款的新型犯罪窩點。利用自助銀行設備洗錢，不法分子利用自動存取款機的時間差來檢測和防范偽造，設備陳舊。他們將假鈔存入自動存款機，然后利用銀行卡的支付功能，從其他ATM機提取真鈔，從而達到清除假鈔，用真鈔替代的目的。

洗錢是指以各種手段掩飾、隱瞞、轉(zhuǎn)化犯罪或者其他違法行為所取得的違法所得，以使其在形式上合法化的行為。洗錢犯罪是指行為人違反我國刑法有關(guān)規(guī)定，實施上述洗錢行為的犯罪。常見情況(1)。利用金融機構(gòu)包括偽造商業(yè)票據(jù)；通過證券業(yè)和保險業(yè)洗錢；賬單開戶洗錢；銀行存款國際轉(zhuǎn)賬洗錢，信用恢復，期貨和期權(quán)洗錢。

(3)通過商品交易活動的人洗錢由于現(xiàn)金交易申報制度的嚴格限制，可能無法在短時間內(nèi)輕易將現(xiàn)金轉(zhuǎn)換為銀行存款，但犯罪組織持有大量現(xiàn)金是極其危險的。為了盡快改變犯罪收入的現(xiàn)金形式，也是洗錢購買貴金屬、古玩、珍貴藝術(shù)品的一種途徑(四)利用部分國家和地區(qū)對銀行賬戶保密的限制將銀行賬戶稱為秘密天堂的國家和地區(qū)一般有以下特點:一是有嚴格的銀行保密法，除法律規(guī)定的“例外”外，泄露客戶賬戶信息是犯罪行為。

洗錢是指通過一系列的交易和操作，使非法獲得的資金看起來像是合法的資金來源，以掩蓋其非法來源的行為。洗錢一般分為三個階段:一是“放現(xiàn)金”，將非法獲得的資金投入合法的經(jīng)濟活動；其次是“轉(zhuǎn)移資金”，轉(zhuǎn)移資金使其難以被跟蹤；最后是“返還利潤”，將洗錢獲得的資金返還給非法經(jīng)濟活動。洗錢的目的是掩蓋非法活動的來源，使非法獲得的資金合法化，以便用于合法的經(jīng)濟活動，如購買貴重物品、投資房地產(chǎn)等。

洗錢就是把非法收入變成合法收入，把灰色收入洗白。洗錢方法有:以典當、租賃、買賣、投資等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的；通過將犯罪所得及其收益與商場、餐館和娛樂場所等現(xiàn)金密集型場所的營業(yè)收入混在一起，協(xié)助轉(zhuǎn)移和轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益。法律分析:洗錢就是把非法收入變成合法收入，把灰色收入洗白。洗錢方法有:以典當、租賃、買賣、投資等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的；通過將犯罪所得及其收益與商場、餐館和娛樂場所等現(xiàn)金密集型場所的營業(yè)收入混在一起，協(xié)助轉(zhuǎn)移和轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益；通過虛構(gòu)交易、虛構(gòu)債權(quán)債務、虛假擔保、虛假收入等方式，協(xié)助將犯罪所得及其收益轉(zhuǎn)化為“合法”財產(chǎn)。通過買賣*和獎券，協(xié)助轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益；通過賭博幫助將犯罪所得及其收益轉(zhuǎn)化為賭博收益；協(xié)助攜帶、運輸或者郵寄犯罪所得及其收益進出境的。

洗錢是將非法收入合法化的行為，主要指將非法收入及其產(chǎn)生的收入通過各種手段合法化，隱瞞其來源和性質(zhì)，使用假名進行欺騙。洗錢[xǐqián]詳細解釋“洗錢”這個詞，起源于20世紀初，美國舊金山一家餐館的老板發(fā)現(xiàn)，臟硬幣經(jīng)常會弄臟顧客漂亮的手套，于是他把酒店里流通的硬幣放進洗滌劑里清洗。這是原“洗錢”罪的成立洗錢是從刑事立法上對洗錢行為的一種消極的價值評價。