(二)以資金或者其他形式的財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子、恐怖社會主義或者恐怖犯罪活動的。第二條本辦法所稱恐怖 融資是指下列行為: (一)恐怖組織、恐怖分子籌集、占有、使用資金或者其他形式的財產(chǎn)，金融機構(gòu)可疑交易報告管理辦法恐怖-1/第一條是為了監(jiān)測恐怖-1/防止金融機構(gòu)被利用進行恐怖，為規(guī)范金融機構(gòu)對恐怖-1/可疑交易的報告，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》等有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本辦法。

法律分析:FATF國際標準的40條建議主要包括以下幾個方面:1 .anti-恐怖融資；2.防止大規(guī)模毀滅性武器的擴散；3.反洗錢。法律依據(jù):《中華人民共和國刑法》第一百九十一條掩飾、隱瞞*犯罪、黑社會性質(zhì)組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序罪、金融*犯罪的所得，以及所得的來源和性質(zhì)。有下列行為之一的，沒收上述犯罪所得和所得，處五年以下有期徒刑或者拘役。

金融行動特別工作組認為加強金融監(jiān)管是打擊洗錢的第一步和恐怖-1/。原因在于，金融機構(gòu)作為洗錢和恐怖 融資的第一道防線，必須加強監(jiān)管，確保交易行為的合法合規(guī)，只有這樣，才能最大程度地防范和打擊洗錢和融資等違法犯罪行為。同時，還需要加強國際合作，共同打擊跨境洗錢和恐怖-1/等違法行為。加強金融監(jiān)管是一項具有挑戰(zhàn)性的任務(wù)。要制定更加嚴格的監(jiān)管標準和措施，充分發(fā)揮監(jiān)管機構(gòu)的作用，加強對金融機構(gòu)和從業(yè)人員的培訓(xùn)和管理，同時不斷創(chuàng)新和升級監(jiān)管技術(shù)和手段，確保金融業(yè)的風(fēng)險控制和經(jīng)濟穩(wěn)定。

第一條為防范洗錢和恐怖-1/活動，規(guī)范支付機構(gòu)反洗錢和反恐怖-1/工作，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》和《非金融機構(gòu)支付服務(wù)條例》，第二條本辦法所稱支付機構(gòu)是指非金融機構(gòu)第三條中國人民銀行是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對支付機構(gòu)履行下列反洗錢和反-恐怖-1/監(jiān)督管理職責(zé): (一)制定反洗錢和反-恐怖-1/支付機構(gòu)管理辦法；(二)負責(zé)支付機構(gòu)反洗錢和反-恐怖融資；(三)監(jiān)督檢查支付機構(gòu)履行反洗錢和反-恐怖 融資義務(wù)的情況；(四)調(diào)查職責(zé)范圍內(nèi)的可疑交易活動；(五)國務(wù)院規(guī)定的其他相關(guān)職責(zé)。

第一章總則第一條為防范洗錢和/或恐怖-1/活動，做好銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖-1/工作，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二條國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定，

第三條本辦法所稱銀行業(yè)金融機構(gòu)是指在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構(gòu)，以及政策性銀行和國家開發(fā)銀行。經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準設(shè)立的反洗錢和反-融資財產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司、消費金融公司等金融機構(gòu)參照此進行管理。

1，賬戶特征。如果賬戶的使用有固定的規(guī)律，在某段時間內(nèi)有資金到賬，但在另一段時間內(nèi)沒有資金流動。這些賬戶看似進行合法的金融交易，但可能往往存在洗錢風(fēng)險。2.戒斷特征。比如法人單位使用各種金融票據(jù)存款，這些票據(jù)不屬于正常經(jīng)營活動中使用的典型金融工具。3.電子資金交易的特點。如果定期進行小額電匯，這顯然是企圖規(guī)避反洗錢和相關(guān)監(jiān)測標準。

第一條是監(jiān)控恐怖-1/行為，防止金融機構(gòu)利用恐怖 融資，規(guī)范金融機構(gòu)舉報嫌疑人恐怖。第二條本辦法所稱恐怖 融資是指下列行為: (一)恐怖組織、恐怖分子籌集、占有、使用資金或者其他形式的財產(chǎn)。(二)以資金或者其他形式的財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子、恐怖社會主義或者恐怖犯罪活動的。

(4)為恐怖組織或恐怖分子占有、使用和收取資金或其他形式的財物。第三條本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機構(gòu): (一)政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社和農(nóng)村信用合作社。(二)證券公司、期貨公司、基金管理公司。(三)保險公司和保險資產(chǎn)管理公司。(4)信托投資公司、金融資物業(yè)管理公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司。

法律分析:資金來源、轉(zhuǎn)移資金的方式、獲取非法收益的目的不同。兩者有區(qū)別，但也有聯(lián)系?？植?融資也和洗錢有關(guān)。清洗后，部分犯罪所得可以作為恐怖活動的資金。具體區(qū)別如下:1。資金來源的不同:洗錢活動必然有其關(guān)聯(lián)的上游犯罪活動。

2.獲取非法所得的目的是不同的:洗錢活動的最終目的是為非法犯罪所得及其收益取得表面上的合法性，為追索而隱匿、隱匿或消滅犯罪證據(jù)和線索，但恐怖 融資只是達到某些目的的手段。3.轉(zhuǎn)移資金的方式不同:洗錢的主要方式是通過金融機構(gòu)，通過強化金融機構(gòu)的反洗錢責(zé)任，特別是通過實施金融交易報告制度，可以有效防范洗錢活動。相反，恐怖分子經(jīng)常使用非正規(guī)的資金轉(zhuǎn)移方式，包括大額現(xiàn)金運輸和使用貨幣服務(wù)行業(yè)。