再次，業(yè)務部門需要整改洗錢的工作態(tài)度，不能和以前一樣了。雖然有洗錢的工作領導小組，但實際上洗錢的所有工作都是管理部門的事，人民銀行在防-洗錢工作中的主要職責是什么？根據《反-洗錢金融機構規(guī)定》第五條，中國人民銀行依法履行下列反-洗錢監(jiān)督管理職責: (一)制定或者配合銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會制定金融事務，(2)負責監(jiān)控本外幣柜臺資金洗錢；(三)監(jiān)督檢查金融機構履行義務的情況；(四)調查職責范圍內的可疑交易活動；(五)向偵查機關舉報涉嫌洗錢違法犯罪的交易活動；(六)依照有關法律、行政法規(guī)的規(guī)定，與境外防洗錢交換與防洗錢有關的信息和資料；(七)國務院規(guī)定的其他有關職責。
洗錢風險自評估幾乎涉及農信社的所有區(qū)域、客戶、產品業(yè)務和業(yè)務渠道，因此也是一項需要各部門共同完成的任務，其工作難度和工作量相當大，不亞于一次綜合執(zhí)法檢查。首先，需要高管層親自推動執(zhí)行，董事、監(jiān)事、高級管理人員全面履行職責。其次，管理部門要學會了解制度和監(jiān)管要求，改進評價和管理方法，拿出工作方案。再次，業(yè)務部門需要整改洗錢的工作態(tài)度，不能和以前一樣了。雖然有洗錢的工作領導小組，但實際上洗錢的所有工作都是管理部門的事。
根據《反金融機構條例》第五條洗錢，中國人民銀行依法履行下列反金融機構洗錢監(jiān)督管理職責: (一)會同銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會制定或者聯(lián)合制定反金融機構洗錢。(2)負責監(jiān)控本外幣柜臺資金洗錢；(三)監(jiān)督檢查金融機構履行義務的情況；(四)調查職責范圍內的可疑交易活動；(五)向偵查機關舉報涉嫌洗錢違法犯罪的交易活動；(六)依照有關法律、行政法規(guī)的規(guī)定，與境外防洗錢交換與防洗錢有關的信息和資料；(七)國務院規(guī)定的其他有關職責。
需要手動檢查排除。書面內容包括:排除理由過于簡單，輸入的排除理由只是簡單的一句話，排除理由比例較大，排除理由為空，還有一些排除理由沒有實質性內容。雖然做了很長一段文字描述，但是排除原因與案例可疑特征不符，輸入的排除原因與洗錢system-captured相反。Anti-洗錢可疑交易排除，長期閑置的賬戶突然被不明原因激活，或者資金流量較小的賬戶突然出現(xiàn)異常資金流入，短時間內大量資金收付。
在這個過程中，對我們各個崗位的工作人員的分析能力提出了一些要求。最近在一個月內對可疑案例的處理情況的抽查中，發(fā)現(xiàn)很多問題不符合監(jiān)管要求，尤其是排除可疑案例中錄入的排除原因，具體包括:1。排除理由太簡單了，輸入的排除原因只是簡單的一句話，只描述了客戶的職業(yè)或行業(yè)。這只是客戶盡職調查的一個方面，很多情況下，僅憑一個信息點是無法直接排除可疑情況的。
