洗錢(qián)什么意思，洗錢(qián)是啥意思

來(lái)源：整理時(shí)間：2025-03-27 07:00:17 編輯：律生活網(wǎng) 手機(jī)版

本文目錄一覽

1，洗錢(qián)是啥意思
2，洗錢(qián)的定義及方式
3，麻煩幫我舉例說(shuō)明一下洗錢(qián)的意思
4，洗錢(qián)到底是怎么一回事請(qǐng)講的通俗一些好嗎

1，洗錢(qián)是啥意思

把不正當(dāng)渠道得來(lái)的錢(qián)，變合法的。通過(guò)一些地下錢(qián)莊、一些公司、金融行業(yè)等等，讓錢(qián)合法化。就是給不合法的錢(qián)，找個(gè)合法的理由。

洗錢(qián)是啥意思

2，洗錢(qián)的定義及方式

你要的答案在這里有明確的解釋。 http://baike.baidu.com/view/190171.html?goodTagLemma

3，麻煩幫我舉例說(shuō)明一下洗錢(qián)的意思

洗錢(qián)是指犯罪分子通過(guò)一系列金融帳戶轉(zhuǎn)移非法資金，以便掩蓋資金的來(lái)源、擁有者的身份，或是使用資金的最終目的。需要“清洗”的非法錢(qián)財(cái)一般都可能與恐怖主義、*交易或是集團(tuán)犯罪有關(guān)?；ㄉ徎卮鸬? 洗錢(qián)由英文“money laundering(money-washing)”一詞直譯而來(lái)，其形象的語(yǔ)言表述記載著洗錢(qián)一詞的發(fā)端：20世紀(jì)初美國(guó)芝加哥以阿里·卡彭等為首的有組織犯罪團(tuán)伙的一名財(cái)務(wù)總監(jiān)購(gòu)置了一臺(tái)自動(dòng)洗衣機(jī)，為顧客洗衣物，而后采取魚(yú)目混珠的辦法，將洗衣物所得與犯罪所得混雜在一起向稅務(wù)機(jī)關(guān)申報(bào)，使非法收入和資產(chǎn)披上合法的外衣。

4，洗錢(qián)到底是怎么一回事請(qǐng)講的通俗一些好嗎

洗錢(qián)罪是指販毒、走私及其他犯罪分子通過(guò)銀行或其他金融機(jī)構(gòu)將非法獲得的贓款通過(guò)轉(zhuǎn)移、兌換、購(gòu)買(mǎi)金融票據(jù)或直接投資而掩蓋其非法來(lái)源和性質(zhì)，使其非法資產(chǎn)合法化的行為。早在上個(gè)世紀(jì)20年代美國(guó)芝加哥黑手黨一個(gè)金融專(zhuān)家購(gòu)買(mǎi)了一臺(tái)投幣洗衣機(jī)，開(kāi)了一個(gè)洗衣店。每天晚上結(jié)算當(dāng)天洗衣收入時(shí)，他將非法所得的贓款加入其中，再向稅務(wù)局申報(bào)納稅，稅后錢(qián)款就全部成了他的合法收入，這就是“洗錢(qián)”一詞的來(lái)歷。洗錢(qián)罪的主體是金融機(jī)構(gòu)或個(gè)人，主觀方面是故意，侵犯的客體是社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序?？陀^方面的行為表現(xiàn)根據(jù)刑法第一百九十一條的規(guī)定有以下五種行為：（一）提供資金賬戶的；（二）協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或者金融票據(jù)的；（三）通過(guò)轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的；（四）協(xié)助將資金匯往境外的；（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的?！薄皢挝环盖翱钭锏模瑢?duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役?！庇猩鲜鑫宸N行為之一的就構(gòu)成洗錢(qián)罪。 2001年第三次修正的《刑法》第191條明確，洗錢(qián)罪是指單位或個(gè)人明知是*犯罪、*性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，提供資金賬戶、協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或者金融票據(jù)、通過(guò)轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的、協(xié)助將資金匯往境外的及以其他方式掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益性質(zhì)和來(lái)源的行為。對(duì)于洗錢(qián)行為的處罰，首先應(yīng)當(dāng)沒(méi)收實(shí)施*犯罪、*性質(zhì)的組織犯罪、走私犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的利益，然后根據(jù)不同情況予以處罰。情節(jié)一般的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢(qián)數(shù)額5%以上20%以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處洗錢(qián)數(shù)額5%以上20%以下罰金。單位犯本罪的，實(shí)行雙罰制，即對(duì)單位判處罰金，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處5年以下有期徒刑或者拘役。參考文獻(xiàn)：www.baidu.com提問(wèn)者對(duì)答案的評(píng)價(jià):謝謝!