刷卡套現(xiàn)，利用信用卡進(jìn)行刷卡取現(xiàn)是否違法什么罪名

來(lái)源：整理時(shí)間：2024-01-04 06:25:04 編輯：律生活手機(jī)版

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1，利用信用卡進(jìn)行刷卡取現(xiàn)是否違法什么罪名
2，什么是銀行卡套現(xiàn)
3，pos機(jī)套現(xiàn)這算犯法嗎
4，pos機(jī)套現(xiàn)是怎么回事
5，在pos機(jī)上刷卡套現(xiàn)是怎么回事
6，什么叫套現(xiàn)

1，利用信用卡進(jìn)行刷卡取現(xiàn)是否違法什么罪名

刷卡取現(xiàn)不違法，沒(méi)有罪名！刷卡套現(xiàn)違法，但不是犯罪，是屬于虛假消費(fèi)，擾亂金融秩序！

這是一家實(shí)體店，大型商城，真實(shí)消費(fèi)，當(dāng)場(chǎng)結(jié)算，咨158詢1023電8297話

利用信用卡進(jìn)行刷卡取現(xiàn)是否違法什么罪名

2，什么是銀行卡套現(xiàn)

在中國(guó)大陸，貸記卡在POS商戶提取現(xiàn)金的行為就是貸記卡套現(xiàn)行為。在POS商戶刷卡一般是為了消費(fèi)，是為了換取商品或服務(wù)，而套現(xiàn)是為了利用貸記卡可以透支使用的好處而進(jìn)行的一種非法活動(dòng)（在國(guó)外有些國(guó)家是完全合法的）。另外，有些貸記卡還可以在ATM透支提取現(xiàn)金，但與POS商戶提現(xiàn)不同的是，只要發(fā)卡行提供這項(xiàng)服務(wù)那么它就是合法的，這種提現(xiàn)方式也許也可以叫做套現(xiàn)。

什么是銀行卡套現(xiàn)

3，pos機(jī)套現(xiàn)這算犯法嗎

幾乎可以肯定說(shuō)是犯法的。因?yàn)閜os刷卡要交手續(xù)費(fèi)，所以正常人都不會(huì)用pos機(jī)來(lái)套現(xiàn)，唯一的解釋就是你的卡來(lái)路不正。所以本身使用pos機(jī)套現(xiàn)并不違法，但是你的動(dòng)機(jī)就可以肯定是是在做違法的事。

套現(xiàn)是違法的但不嚴(yán)重。數(shù)額不太大不會(huì)付法律責(zé)任一旦發(fā)現(xiàn)持卡人進(jìn)行非法套現(xiàn)，將采取止付和凍結(jié)賬戶等措施，持卡人的套現(xiàn)行為也將被記錄在案，直接影響其個(gè)人信用記錄。

pos機(jī)套現(xiàn)這算犯法嗎

4，pos機(jī)套現(xiàn)是怎么回事

POS機(jī)是商家為了促進(jìn)消費(fèi)，向銀行申請(qǐng)的刷卡機(jī)它的主要功能是轉(zhuǎn)賬就是通過(guò)客戶的刷卡，把相對(duì)的金額轉(zhuǎn)入商戶的帳戶銀行會(huì)根據(jù)筆數(shù)或金額向商戶收取手續(xù)費(fèi)非法套現(xiàn)就是客戶并未和商戶產(chǎn)生貿(mào)易往來(lái)，單純通過(guò)pos機(jī)把錢轉(zhuǎn)入商戶的帳戶，帳戶付現(xiàn)金給客戶，從中收取客戶的手續(xù)費(fèi)指的是客戶的信用卡信用卡取現(xiàn)的話，它的利率是很高的，通過(guò)pos機(jī)一轉(zhuǎn)手，就有很長(zhǎng)一段時(shí)間的免息期，雖然感覺(jué)很劃算，但是它是違法的被查到，會(huì)以擾亂金融次序罪被逮捕的，得不償失

5，在pos機(jī)上刷卡套現(xiàn)是怎么回事

在pos機(jī)上刷卡套現(xiàn)，就是刷自己的信用卡，或者幫助他人刷信用卡，然后等錢到賬后，把錢取出來(lái)。 1. 在沒(méi)有任何能力還款的情況下（如果沒(méi)有能力還款，建議不要刷信用卡）。 2. 如果沒(méi)有辦法還款的情況下，可以辦理三張信用卡并淘寶買個(gè)手機(jī)pos機(jī)，最好是35機(jī)也就是35封頂?shù)?，每月每張卡可?萬(wàn)左右。設(shè)置好三張卡片的賬單日，在A張卡最后還款日前兩天用B卡刷卡還上，到B卡最后還款日前兩天用C卡刷卡還上。如此循環(huán)，可減少壓力。 3. 舉例辦理三張卡片：A廣發(fā)銀行（設(shè)置賬單日13號(hào)，最后還款日固定為每月5號(hào)），B招行（設(shè)置賬單日為4號(hào)，最后還款日為22號(hào)），C交通銀行（設(shè)置賬單日為20號(hào)，最后還款日保底為14號(hào)：如果是有31天在14號(hào)，30天在15號(hào)，28天在17號(hào)，總的算定為15號(hào)之前還就對(duì)，不管月大月?。?。 4. 一般情況下，在賬單日第二天刷卡是計(jì)在下月賬單中。舉例： 5. 如果在2016年1月14號(hào)當(dāng)天，刷廣發(fā)銀行卡，那么到2016年3月5號(hào)是廣發(fā)的最后還款日。 6. 接著，在2016年3月4號(hào)刷招行卡還掉廣發(fā)銀行，那么到2016年5月22號(hào)是招行的最后還款日。在2016年5月21號(hào)當(dāng)天刷交通銀行卡還款招行，那么到2016年7月14號(hào)是交通的最后還款日。 7. 接著，在2016年7月14號(hào)當(dāng)天刷廣發(fā)銀行卡，并使用立即到賬方式還款交通銀行，那么到2016年9月5號(hào)是廣發(fā)銀行最后還款日……如此循環(huán)。 8. 就這樣，可以可辦三張白金卡，如果借10萬(wàn)元，每?jī)蓚€(gè)月用35利息一直用下去，一年普提6次款，第二天到賬后馬上用支付寶還上共35*6=210元，加一次快提100000*0.25%=250元，100000元一年約一共460元手續(xù)費(fèi)，可減輕壓力。

....舉個(gè)例子你去用POS刷信用卡刷了1W 然后什么都沒(méi)買，POS的使用者給你1W 你給他相應(yīng)的手續(xù)費(fèi)。法律是不允許的。想了解POS加盟代理請(qǐng)百度一下！天地支付

6，什么叫套現(xiàn)

套現(xiàn)，套取現(xiàn)金的簡(jiǎn)稱，一般是指用違法或虛假的手段交換取得現(xiàn)金利益。多用于信用卡套現(xiàn)、公積金套現(xiàn)、證券套現(xiàn)等。根據(jù)兩高《關(guān)于妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》，套現(xiàn)是指違反國(guó)家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金。在中國(guó)銀聯(lián)的《銀聯(lián)卡收單機(jī)構(gòu)商戶風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)則》中對(duì)套現(xiàn)行為的定義是:商戶與不良持卡人或其他第三方勾結(jié)，或商戶自身以虛擬交易套取現(xiàn)金。空卡套現(xiàn)其實(shí)也是一種使用信用卡套取現(xiàn)金的方法，下面簡(jiǎn)單介紹一下信用卡空卡套現(xiàn)。常規(guī)的信用卡套現(xiàn)是指持卡人通過(guò)很多套現(xiàn)公司或其他機(jī)構(gòu)將您的信用卡本身的信用卡額度內(nèi)的金額全額刷卡刷出來(lái)，然后刷卡方當(dāng)即給你現(xiàn)金，這種方法套現(xiàn)需要收取1.5-3%不等的手續(xù)費(fèi)。而空卡套現(xiàn)則是在您的信用卡信用額度用完的情況下從信用卡中套取現(xiàn)金，套取的金額可以是您的信用額度的數(shù)倍。這種套現(xiàn)完成起來(lái)相對(duì)比較困難，而且只有少數(shù)銀行的信用卡可以空卡套現(xiàn)，而且手續(xù)費(fèi)用也比較高，最高的達(dá)到25%，低的也有15%左右。通常是套現(xiàn)中介帶你去蘇寧電器或國(guó)美等一些商家購(gòu)買電器，通過(guò)分期付款的方式刷卡買單。然后中介給你現(xiàn)金并收取手續(xù)費(fèi)，至于買出來(lái)的商品，中介又會(huì)通過(guò)某些手段退回給商場(chǎng)。套現(xiàn)屬于消費(fèi)，只是刷卡消費(fèi)后，不是拿商品，而是商戶給你同等金額的現(xiàn)金，套現(xiàn)是有免利息的時(shí)間的，一般是20-56天不等，同時(shí)可以全額度或翻倍額度套現(xiàn). 央行上?？偛?010年7月26日表示，信用卡套現(xiàn)是違法行為，央行正在研究將持卡人套現(xiàn)行為記入個(gè)人征信系統(tǒng)，直接影響其個(gè)人信用記錄。 ----------------摘自百度百科

將非現(xiàn)金財(cái)富通過(guò)一定手段變現(xiàn)成為你手上或賬戶上的可用現(xiàn)金。

所謂的信用卡套現(xiàn)，就是用信用卡套出現(xiàn)金。因?yàn)樾庞每ɡ锉緹o(wú)現(xiàn)金，而是信用額度，但就目前而言，用信用卡套現(xiàn)并不是違法行為！因?yàn)檫€沒(méi)有相關(guān)政策法規(guī)來(lái)限制此行為！但套現(xiàn)行為絕對(duì)會(huì)直接影響你的信用記錄！對(duì)于以后的信用卡審批、額度提升以及住房按揭貸款均會(huì)產(chǎn)生直接影響！套現(xiàn)的方式有幾種： 1，網(wǎng)絡(luò)上套現(xiàn)，說(shuō)的明白一點(diǎn)，就是自己用A號(hào)開(kāi)一個(gè)店，掛上一些子虛烏有的東西，然后用自己的B號(hào)去買，B號(hào)買的時(shí)候用信用卡支付，這樣，自己的信用卡里的錢就套出來(lái)了，全都轉(zhuǎn)成了現(xiàn)金到了A號(hào)里了。這種套現(xiàn)形式金額較小，一般也就是個(gè)萬(wàn)八千的，但是沒(méi)有手續(xù)費(fèi)。 2，有些商家專門提供此項(xiàng)服務(wù)，就是如果你想套現(xiàn)，就拿著信用卡去找他們，直接在他們的POS機(jī)上刷卡，然后他們會(huì)當(dāng)時(shí)付給你現(xiàn)金，即完成套現(xiàn)！這種形式一般套現(xiàn)金額較大，也有手續(xù)費(fèi)，好像一般都在5%之內(nèi)，大多數(shù)為1.5%--3%。舉個(gè)例子，假如手續(xù)費(fèi)是2%，然后你用好幾張信用卡一起刷，總共刷的金額為10萬(wàn)，但他們只會(huì)給你9萬(wàn)8的現(xiàn)金，即扣除了2000的手續(xù)費(fèi)。但此方法受信用卡額度的限制，有多少額度就只能套多少現(xiàn)金。 3，另外一個(gè)就是在您的信用卡信用額度用完的情況下從信用卡中套取現(xiàn)金，套取的金額可以是您的信用額度的數(shù)倍。這就是所謂的“空卡套”！這種套現(xiàn)完成起來(lái)相對(duì)比較困難，而且目前只有少數(shù)銀行的信用卡可以空卡套現(xiàn)，而且手續(xù)費(fèi)用也比較高，最高的達(dá)到25%，低的也有15%左右。通常是套現(xiàn)中介帶你去蘇寧電器或國(guó)美等一些商家購(gòu)買電器，通過(guò)分期付款的方式刷卡買單。然后中介給你現(xiàn)金并收取手續(xù)費(fèi)，至于買出來(lái)的商品，中介又會(huì)通過(guò)某些手段退回給商場(chǎng)。套現(xiàn)的行為本身不違法。因?yàn)橄袢魏蜗M(fèi)一樣，銀行從中賺取了手續(xù)費(fèi)，商戶也要支付營(yíng)業(yè)稅，只不過(guò)是持卡人從此免去了50天的萬(wàn)分之五的利息。如果套現(xiàn)之后，不及時(shí)還款，或者借用別人的身份證辦理信用卡，惡意刷卡消費(fèi)和套現(xiàn)，這就觸犯了法律了。

把你的授信額度掏出來(lái)

套取現(xiàn)金

刷卡然后給你現(xiàn)金簡(jiǎn)單就是套現(xiàn)

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